導語：家庭風險主要有人身風險、財產風險、投資風險等。人身風險主要包括生命風險和健康風險。跟著本站小編一起來看看相關的`考試內容吧。
(一) 客戶所屬生命週期：人的一生劃分為四個時期：形成期、成長期、成熟期、衰老期。
(二) 客戶持有保險產品狀況
(三) 客戶保費支出預算
1.倍數法則，最常用的是“雙十法則”(保額為淨收入10倍，保費為淨收入十分一)。
2.生命價值法(淨收入彌補法)
3.遺囑需求法
【考點】家庭財險保障規劃
(一) 機動車輛商業保險規劃(機動車輛保險包括機動車交通事故責任強制保險(交強險)和機動車輛商業保險(商業險))，影響因素有：
1. 折扣係數
2. 平均行駛里程係數
3. 客戶忠誠度係數
4. 多險種投保優惠係數
(二) 家庭財產保險規劃
1. 合理確定保險金額
2. 避免為財產重複投保
3. 根據不同角色選購保險產品
【考點】選擇保險其他注意事項
1. 保險與儲蓄、銀行理財產品的區別
2. 長期保險與短期保險相結合
3. 靈活利用附加險
4. 儘量避免保險功能重複
