導語：人理財的投資包括：股票、基金、國債、儲蓄等八個內容。個人理財是在對個人收入、資產、負債等資料進行分析整理的基礎上，根據個人對風險的偏好和承受能力，合理安排資金，從而在各個人風險可以接受範圍內實現資產增值的最大化的過程。
單項選擇題
1、()是指對風險管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。
A.分析風險管理策略
B.評估風險管理策略
C.分析風險管理效果
D.評估風險管理效果
正確答案是：D，
解析：評估風險管理效果是指對風險管理策略的適用性及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。
2、有經驗的理財師通常會把規劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上，不包括()。
A.客戶
B.配偶
C.有收入來源且已經成家的子女
D.需要贍養的父母
正確答案是：C，
解析：有經驗的理財師通常會把規劃的重心放在客戶家庭的'主要成員身上，包括客戶、配偶、需要撫養的子女和需要贍養的父母。對有收入來源，尤其是已經成家的子女，以及自身有收入來源的父母的規劃，可以要求做獨立的規劃，而不要在一份規劃中體現出來。
3、在保險產品的配置問題上，理財師應遵循保障優先，合理運用客戶保險預算的原則，以下說法錯誤的是()。
A.先依照客戶的保障需求做好人壽保險規劃，再考慮客戶的預算能力來規劃險種
B.發生機率雖小但後果嚴重的風險不用優先考慮
C.以“保障優先”的原則來制定家庭財富保障規劃
D.儘量不要減少客戶所需的保險額度
正確答案是：B，
解析:在保險產品的配置問題上，理財師應遵循保障優先，合理運用客戶保險預算的原則，具體應注意以下幾個方面：
·先依照客戶的保障需求做好人壽保險規劃，再考慮客戶的預算能力來規劃險種;
·發生機率雖小但後果嚴重的風險應優先考慮;
·應以“保障優先”的原則來制定家庭財富保障規劃，即在推薦一些具有儲蓄分紅或投資連結的險種時，牢記保險的主要功能是財富保障，而非資產增值(資產增值手段有多種選擇)，同時要綜合考慮客戶的財物狀況或預算開支能力;
·儘量不要減少客戶所需的保險額度。
4、對於僱傭了家政服務人員的家庭，該家庭潛在的財務風險是()。
A.人身風險
B.責任風險
C.信用風險
D.投資風險
正確答案是：B，
解析:責任風險：對僱傭了家政服務人員的家庭，有企業和員工的家庭，擁有私家車的家庭等。
5、()是檢驗客戶家庭資產流動性的最主要的指標。
A.流動性資產比率
B.流動性資產
C.現金儲備
D.自用性資產
正確答案是：C，
解析:現金儲備是檢驗客戶家庭資產流動性的最主要的指標。流動性資產比率相對而言比較次要。
多項選擇題
6、瞭解客戶的風險屬性有許多方法，以下選項中屬於的是()。
A.與客戶面對面溝通、觀察
B.風險測評問卷
C.應用風險屬性工具
D.瞭解客戶過往的投資歷史
E.瞭解客戶過往的行為
正確答案是：A,B,C,D,E，
解析:瞭解客戶的風險屬性有許多方法，譬如理財師與客戶面對面溝通、觀察，應用風險屬性工具，瞭解客戶過往的投資歷史和行為等。目前，很多金融機構將判斷客戶風險屬性時涉及的重要問題形成標準化的測評問卷，來規範風險測評的統一性，這就是我們通常說的風險測評問卷。
7、理財師並不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶彙報情況，但是理財師應()。
A.確保理財規劃方案的如期執行
B.維護與客戶的感情、關係
C.定期聯絡客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業意見，或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財師一直在身邊
正確答案是：A,B,C,D,E，
解析:事實上，理財師並不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶彙報情況，但是確保理財規劃方案的如期執行和維護與客戶的感情、關係，理財師也要定期聯絡客戶(電話或見面);讓客戶感受到理財師一直在身邊，盡心盡力提供幫助和專業意見，或只是心理安慰。
8、綜合理財規劃服務涵蓋了客戶理財目標的所有方面，其內容包括()。
A.現金收支管理(包括債務管理)
B.保險規劃
C.投資規劃(不包括教育、退休養老問題)
D.稅務規劃
E.遺產規劃
正確答案是：A,B,D,E，
解析:綜合理財規劃服務涵蓋了客戶理財目標的所有方面，如現金收支管理(包括債務管理)、保險規劃、投資規劃(包括教育、退休養老問題)、稅務和遺產規劃等，以及客戶明確提出的其他理財需求，它包含了多個單項的理財規劃方案。
判斷題
9、Excel是一款功能強大的電子表格和資料分析應用程式，熟練操作Excel的能力是是理財師必須擁有的基本技能。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析:Excel是一款功能強大的電子表格和資料分析應用程式，熟練操作Excel的能力是現代職場人必須擁有的技能之一，也是理財師必須擁有的基本技能。
10、理財師應當認識到理財規劃跟蹤服務的重要性，這也是產生客戶黏性、維護良好客戶關係，以及開發新客戶(包括通過轉介紹)的一個重要手段。
A.正確
B.錯誤
正確答案是：A，
解析:理財師應當認識到理財規劃跟蹤服務的重要性，這也是產生客戶黏性、維護良好客戶關係，以及開發新客戶(包括通過轉介紹)的一個重要手段。
