助理理財規劃師即為三級理財規劃師，通常將專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，分為一級、二級、三級。下面是小編為大家搜尋整理的2017年助理理財規劃師章節要點，希望對大家考試有所幫助。
現金規劃(第一章)
鑑定要點:
1、現金規劃需要考慮的因素
2、現金規劃的一般工具和融資工具
3、流動比率
現金規劃的概念:現金規劃是為了滿足個人或家庭短期需求而進行的管理日常的現金及現金等價物和短期融資活動。現金規劃中所指的現金等級物是指流動性比較強的活期儲蓄，各類銀行存款和貨幣市場基金等金融資產。
現金規劃中有這樣一個原則，即短期需求可以用手頭資金來解決，而預期或將來的需求 則可以通過各種型別的儲蓄或者短期投資或融資工具來滿足。
分析客戶現金需求(第一章 第一節)
知識要求：
一、現金規劃需要考慮的因素：
1、對金融資產流動性的要求：(考慮幾個動機)
(1)交易動機。
(2)謹慎動機或預防動機：是指為了預防意外支出而預先持有的一定數量的現金或現金等價物。
(3)投機動機：是指人們為了抓住有利的購買有價證券的機會而持有的一部分現金或現金等價物。
2、持有現金或現金等價物的機會成本：對於金融資產，通常來說其流動性與其收益率是成反比的，高流動性意味著收益率較低。
二、流動性比率：是流動資產與月支出的比值，它反應客戶支出能力的強弱。
工作要求 ：
工作準備：
一、電話預約
二、準備會談所需的資料
1、介紹性材料
2、筆和便字條
3、輔助性資料和工具
4、注意自己的儀表、儀容
5、自己的名片
三、迎接客戶
四、正式會談前的鋪墊
工作程式：
第一步：首先向客戶介紹什麼是現金規劃，現金規劃的需求因素及資金規劃的內容。
第二步：在此基礎上，收集與客戶現金規劃有關的資訊，比如個人職業，家庭情況，收入狀況及支出狀況等相關資訊。
第三步：根據收集到的資訊，引導客戶編制客戶的月(年)度的現金流量表，用表格的形式反映出 客戶的基本情況。
第四步：在編制量表的基礎上，進一步確定現金及現金等價物的額度。
制定現金規劃方案(第一章 第二節)
知識要求：
一、現金規劃的一般工具
1、現金
2、相關儲蓄品種：
(1)活期儲蓄：
(2)(2006年11月第62題)定活兩便儲蓄，
(3)整存整取定期儲蓄
(4)零存整取定期儲蓄
(5)整存零取儲蓄
(6)村本取息儲蓄
(7)個人通知存款
(8)定額定期儲蓄
3、(2006年11月第121題)貨幣市場基金：是指僅投資於貨幣市場工具的基金。
二、現金規劃的融資工具：
1、(2006年11月第66題)信用卡融資
(1)信用卡簡介：信用卡是指銀行或者其他財務機構簽發給那些資信狀況良好的人士，用於在指定的商家購物和消費，或在指定的銀行機構存取現金的特製卡片，是一種特殊的信用憑證。
(2)信用卡的優點與缺點：優點是取得資金方便快捷，而且還可以獲得資金的時間價值。缺點是信用卡預借現金時要支付高額的手續費和利息。
(3)信用卡的操作提示
2、其他銀行融資：
(1)貸款方式：適合於個人和家庭的有：憑證式國債質x貸款和存單質押
(2)優點缺點：從商業銀行取得貸款，是各種貸款方式中最可靠，獲取資金最多的一種。
(3)操作提示
3、(2006年11月第106題)保單質押融資：
所謂保單質x貸款，是保單所有者以保單作為質押物，按照保單現金價值的一定比例獲得短期資金的一種融資方式。
4、典當融資： 汽車典當 房產典當 股票典當
工作要求：
工作程式：
第一步：將客戶的每月支出3-6倍的額度在現金規劃的一般工具中進行配置。
第二步：向客戶介紹現金規劃的融資方式，解決超額的現金需求。
第三步：形成現金規劃報告，交付客戶。
第二章：消費支出規劃(2006年11月第41題)支大於收的消費模式
