理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供切實可行的、量身訂製的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。接下來小編為大家編輯整理了2017年理財規劃師二級理論考點，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
交付理財規劃方案
一、首次交付
1、制作文件文字 2、交付方案文字
二、方案的修改
1、根據其他專業人士的意見改進方案 2、根據客戶意見修改
3、因理解差異而修改理財方案
三、客戶宣告
制定具體規劃方案
制定具體規劃方案內容主要包括：
1、現金規劃 2、風險管理規劃 3、家庭消費支出規劃
4、稅收籌劃 5、投資規劃 6、退休養老規劃 7、財產傳承規劃等
財務分析和財務評價
第一單元 編制客戶財務報表
一、編制個人資產負債表
二、編制現金流量表
第二單元 分析客戶的財務狀況
一、資產負債表分析
個人資產負債表反映的是客戶總的資產與負債情況，通過對個人資產的'負債表的分析，理財規劃師可以全面瞭解客戶的資產負債狀況，而且能夠掌握客戶實際擁有的財富量。
1、資產情況分析 2、負債情況分析 3、淨資產分析
二、現金流量表分析作用：
1、現金流量表能夠說明客戶現金流入和流出的原因。
2、現金流量表可以深入反映客戶的償債能力。
3、現金流量表能夠反映理財活動對財務狀況的影響。
三 、客戶財務狀況比率分析
1、結餘比率：結餘/稅後收入
2、投資與淨資產比率：投資資產/淨資產
3、清償比率：淨資產/總資產
4、負債比率：負債總額/總資產
5、即付比率：流動資產/負債總額
6、負債收入比率：到期需支付的債務本息/同期收入
7、流動性比率：流動資產/月支出
四 、預測客戶財務發展趨勢
1、客戶未來收入情況預測 2、客戶未來支出情況預測 3、資產負債情況預測
收集客戶資訊
第一單元 客戶財務資訊的收集和整理
一、客戶的收支情況
1、收入 2、支出
二、資產負債情況
1、資產：包括金融資產、實物資產和其他個人資產
2、負債
三、社會保障資訊
四、風險管理資訊
五、遺產管理資訊
第二單元 客戶非財務資訊的收集和整理
一、客戶個人資訊主要包括：
1、姓名與性別 2、職業與職稱 3、工作的安全程度
4、出生日期和地點 5、健康狀況 6、子女資訊
7、婚姻狀況 8、客戶聯絡方式
二、客戶心理和性格特徵分析：
1、客戶的地域差異 2、客戶個性偏好分析模型
3、客戶心理分析模型 4、客戶風險偏好
第三單元 瞭解客戶的期望理財目標
1、理財目標是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望
2、理財規劃師幫助客戶形成合理的理財目標是制訂合適的理財方案的關鍵步驟之一
