理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。接下來小編為大家精心整理了2017年三級理財規劃師基礎知識自測題，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
1.執行理財方案時，理財規劃師應注意( )。
A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之後，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來
B.執行理財計劃不必首先獲得客戶的執行授權
C.妥善保管理財計劃的執行記錄
D.理財方案的制訂和執行最好一成不變
2.不同的家庭形態，理財需求和具體理財規劃內容也不盡相同。對於青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規劃的核心策略分別為( )。
A.進攻型防守型攻守兼備型
B.進攻型攻守兼備型防守型
C.攻守兼備型進攻型防守型
D.防守型進攻型攻守兼備型
11.理財規劃的目標可以歸結為兩個層次，包括( )。
A.實現財務安全
B.個人價值最大化
C.早點財務獨立
D.個人收入最大化
E.追求財務自由
12.下列關於理財規劃的說法正確的有( )
A.是簡單的金融產品銷售
B.強調個性化
C.經常以短期規劃方案的形式表現
D.通常由專業人士提供
E.是一項長期規劃
13.衡量一個人或家庭的財務安全，主要有以下哪些內容?( )
A.是否有穩定、充足的.收入
B.個人是否有發展的潛力
C.是否有充足的現金準備
D.是否有適當的住房
E.是否購買了適當的財產和人身保險
14.理財規劃師在為客戶提供理財服務的過程中，應遵循一定的原則( )。
A.整體規劃
B.提早規劃
C.現金保障優先
D.追求收益優於風險管理
E.消費、投資與收人相匹配
15.理財規劃師對客戶現行財務狀況的分析主要包括( )。
A.客戶家庭資產負債表分析
B.客戶家庭現金流量表分析
C.客戶利潤表分析
D.財務比率分析
E.客戶婚姻、子女情況
16.將理財規劃的重要時期進一步細分，可分為五個時期( )。
A.單身期
B.家庭與事業形成期
C.家庭與事業成長期
D.退休前期
E.退休期
17.退休期的理財需求分析包括( )。
A.保障財務安全
B.儲蓄和投資
C.建立信託
D.準備善後費用
E.遺囑
18.單身期理財需求分析不包括( )。
A.租賃房屋
B.建立退休資金
C.滿足日常支出
D.提高投資收益的穩定性
E.增加收入
19.家庭消費支出規劃主要包括( )。
A.住房消費規劃
B.汽車消費規劃
C.信用卡消費規劃
D.教育支出規劃
E.個人信貸消費規劃
20.以下關於風險管理與保險規劃的說法正確的是( )，.
A.經濟單位對風險進行識別、衡量和評價
B.選擇與優化組合各種風險管理技術
C.對風險實施有效控制和妥善處理風險所致損失的後果
D.以儘量小的成本去爭取最大的安全保障和經濟利益
E.理財規劃的必備基礎
