一、單項選擇題
1、
【正確答案】 B
【答案解析】
合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費後，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過30日未支付當期保險費，或者超過約定的期限60日未支付當期保險費的，合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。
【該題針對“保險合同的履行、變更和解除”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 C
【答案解析】
根據規定，匯票金額中文大寫與數碼記載不一致的，票據無效，因此選項A是錯誤的;匯票保證中，被保證人的名稱屬於相對應記載事項，因此B項是錯誤的;匯票承兌後，承兌人負有絕對付款的義務，不能以其與出票人之間的資金關係對抗持票人。
【該題針對“匯票的概念與出票”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 D
【答案解析】
變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東;應當經國務院銀行業監督管理機構批准。
【該題針對“商業銀行的設立、變更、接管和終止”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 B
【答案解析】
該銀行已經發生信用危機，所以選項A的表述錯誤;商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，中國銀監會可以對該商業銀行實行接管，所以選項B的表述正確。選項C、D的表述錯誤。
【該題針對“商業銀行的設立、變更、接管和終止”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】
按照存款的幣種不同，存款可分為人民幣存款和外幣存款。選項AB屬於根據存款人主體的不同，存款可分為單位存款和個人儲蓄存款。選項D屬於按照支取的形式不同，存款可分為支票存款、存單(折)存款、通知存款、透支存款、存貸合一存款和特種存款等。
【該題針對“商業銀行存款業務規則”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據規定，背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其後手再背書轉讓的，原背書人對後手的被背書人不承擔保證責任(票據責任)。因此選項D的說法是錯誤的。
【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】
投保人不得為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。父母為其未成年子女投保的人身保險，不受此限。
【該題針對“保險合同的特徵、分類以及保險合同的當事人和關係人”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據規定，利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的資訊的行為屬於欺詐客戶行為，因此選項D是正確的。選項A、B、C均屬於操縱證券市場的行為。
【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 A
【答案解析】
公司的董事，1/3以上的監事，或者經理髮生變動，屬於上市公司的重大事件，應釋出臨時報告。持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化的，屬於重大事件。
【該題針對“持續資訊公開”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 C
【答案解析】
根據規定，股份有限公司申請其股票上市交易必須符合的條件之一是公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
【該題針對“股票上市的相關規定”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 D
【答案解析】
發行公司債券，其累計債券總額不超過公司淨資產額的40%，累計債券總額是指公司成立以來發行的所有債券尚未償還的部分。本題該公司淨資產額為8000萬元，本次發行公司債券額最多不得超過700萬元(8000萬元×40%-2500萬元=700萬元)。
【該題針對“公司債券的發行”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 B
【答案解析】
根據規定，上市公司公開發行新股，要求公司具有持續盈利能力，財務狀況良好;最近3年財務會計檔案無虛假記載，無其他重大違法行為;擬配售股份數量不超過本次配售股份前股本總額的30%;股票發行價格，可以超過股票票面金額。
【該題針對“股票的發行”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 A
【答案解析】
根據規定，股票發行採取溢價發行的，其發行價格由發行人與承銷的證券公司協商確定。
【該題針對“證券發行的概述及分類”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 D
【答案解析】
《票據法》規定，質押時應當以背書記載“質押”字樣。因此D項是正確的。
【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 C
【答案解析】
公司的董事、1/3以上監事或經理髮生變動，是內幕資訊。財務總監發生變動，不是內幕資訊。
【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】
16、
【正確答案】 B
【答案解析】
根據規定，經營證券經紀、證券投資諮詢、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，註冊資本最低限額為人民幣5000萬元;經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務之一的，註冊資本最低限額為人民幣1億元。
【該題針對“證券與證券市場”知識點進行考核】
17、
【正確答案】 A
【答案解析】
要約收購是指收購人通過證券交易所的證券交易，投資者持有或通過協議、其他安排與 他人共同持有一個上市公司的股份達到該公司已發行股份的30%時，繼續增持股份的，應當採取向被收購公司的股東發出收購要約的方式進行收購的收購。
【該題針對“要約收購和協議收購的相關規定”知識點進行考核】
二、多項選擇題
1、
【正確答案】 CD
【答案解析】
以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復之日起2年內，被保險人自殺的，保險人不承擔給付保險金的責任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。
【該題針對“財產保險合同中的代位求償制度和人身保險合同的特殊條款”知識點進行考核】
2、
【正確答案】 AB
【答案解析】
人身保險合同的索賠權利人是被保險人或受益人。
【該題針對“保險合同的履行、變更和解除”知識點進行考核】
3、
【正確答案】 AD
【答案解析】
票據權利因在一定期限內不行使而消滅的情形有四種：(1)持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年(據此，B選項乙的票據權利有效)。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年(據此，A選項甲的票據權利消滅，而致使C選項丙的票據權利有效)。(2)持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月(據此，致使D選項丁的票據權利消滅)。
【該題針對“票據權利的補救、消滅”知識點進行考核】
4、
【正確答案】 BD
【答案解析】
本票是見票即付的自付票據，其基本當事人只有出票人和收款人，無需承兌。因此選項A是錯誤的。銀行本票可以用於轉賬，註明“現金”字樣的銀行本票可以用於支取現金;因此選項C錯誤。
【該題針對“本票的規定”知識點進行考核】
5、
【正確答案】 AD
【答案解析】
匯票在到期日前被拒絕承兌，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。所以A選項正確。保證人為2人以上的，保證人之間承擔連帶責任。所以D選項正確。
【該題針對“匯票的追索權”知識點進行考核】
6、
【正確答案】 AC
【答案解析】
根據規定，匯票的絕對必要記載事項之一是“無條件支付的委託”，如果是“附條件的支付委託”，則票據無效。票據出票人與背書人均可以記載“不得轉讓”字樣。票據金額以中文大寫和數碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據無效。如果銀行匯票記載匯票金額而未記載實際結算金額，並不影響該匯票的效力。所以選項AC當選。
【該題針對“匯票的概念與出票”知識點進行考核】
7、
【正確答案】 CD
【答案解析】
如果當事人簽章在變造之前(甲和乙)，應按原記載的內容負責;如果當事人簽章在變造之後(丙和丁)，則應按變造後的記載內容負責。
【該題針對“票據的偽造與變造”知識點進行考核】
8、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
根據一般情形，當事人取得票據主要有以下幾種情況;(1)從出票人處取得，(2)從持有票據的人處受讓票據。(3)依稅收、繼承、贈與、企業合併等方式獲得票據。
【該題針對“票據權利的取得、行使、保全”知識點進行考核】
9、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
保險公司不能清償到期債務，並且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，經國務院保險監督管理機構同意，保險公司或者其債權人可以依法向人民法院申請重整、和解或者破產清算;國務院保險監督管理機構也可以依法向人民法院申請對該保險公司進行重整或破產清算。
【該題針對“保險公司”知識點進行考核】
10、
【正確答案】 BD
【答案解析】
根據規定，票據憑證不能滿足背書人記載事項的需要，可以加附粘單，粘附子票據憑證上。粘單上的第一記載人，應當在匯票和粘單的粘接處簽章。本題中，戊公司是第一個使用粘單的背書人，因此戊公司應該在背書粘單粘接在票據上，並且在粘接處簽章，否則該粘單記載的.內容即為無效。
【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
11、
【正確答案】 CD
【答案解析】
選項AB 屬於根據保險人所承擔的危險狀況不同的分類。
【該題針對“保險合同的特徵、分類以及保險合同的當事人和關係人”知識點進行考核】
12、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
如果沒有相反的證據，以上四項均構成一致行動人。
【該題針對“一致行動人的範圍”知識點進行考核】
13、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
根據規定，上市公司董事、監事、高階管理人員，持有上市公司股份5%以上的股東，不得將其持有的該公司的股票買入後6個月內賣出，或者在賣出後6個月內買入，否則由此所得收益歸該公司所有。本題中，選項ACD均屬於高階管理人員。
【該題針對“證券交易的概述和證券交易的一般規定”知識點進行考核】
14、
【正確答案】 ACD
【答案解析】
公司董事、1/3以上監事或經理髮生變動屬於重大事件。
【該題針對“持續資訊公開”知識點進行考核】
15、
【正確答案】 CD
【答案解析】
公司債券上市交易後，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為，經查後果嚴重;(2)公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件，在限期內未能消除;(3)發行公司債券所募集的資金不按照核准的用途使用，在限期內未能消除;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務經查後果嚴重;(5)公司最近2年連續虧損，在限期內未能消除的。
【該題針對“公司債券的交易”知識點進行考核】
16、
【正確答案】 ACD
【答案解析】
有下列情形之一的，不得再次公開發行公司債券：(1)前一次公開發行的公司債券尚未募足;(2)對已公開發行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處於繼續狀態;(3)違反證券法規定，改變公開發行公司債券所募資金的用途。
【該題針對“公司債券的發行”知識點進行考核】
17、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
上市公司非公開發行股票的，其發行物件不超過10名。上市公司非公開發行股票，應當符合下列規定：(1)發行價格不低於定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;(2)本次發行的股份自發行結束之日起，12個月內不得轉讓;控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，36個月內不得轉讓;(3)募集資金使用符合有關規定;(4)本次發行將導致上市公司控制權發生變化的，還應當符合中國證監會的其他規定。
【該題針對“股票的發行”知識點進行考核】
18、
【正確答案】 BD
【答案解析】
根據規定，有下列情形之一的，為公開發行：(1)向不特定物件發行證券;(2)向累計超過200人的特定物件發行證券，因此選項A、C均不正確，選項B正確。發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法採取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人，因此選項D正確。
【該題針對“證券發行的概述及分類”知識點進行考核】
19、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
根據《證券市場禁入規定》，有下列情形之一的，可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予採取證券市場禁入措施：(1)主動消除或者減輕違法行為危害後果的;(2)配合查處違法行為有立功表現的;(3)受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動交待違法行為的;(4)其他可以從輕、減輕或者免予採取證券市場禁入措施的。
【該題針對“證券活動和證券管理原則”知識點進行考核】
20、
【正確答案】 BD
【答案解析】
：公司向證券交易所申請股票上市，經證券交易所稽核同意後，應當公告下列事項：①股票獲准在證券交易所交易的日期;②持有公司股份最多的前10名股東的名單和持股數額，③公司的實際控制人;④董事、監事、高階管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況。
【該題針對“股票上市的相關規定”知識點進行考核】
21、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
違反規定，擅自改變外匯或者結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
【該題針對“違反《外匯管理條例》的法律責任”知識點進行考核】
