導語：諮詢顧問業務是指商業銀行依據自身在信譽、人才、資訊等方面的優勢，收集和整理有關資訊，並通過對這些資訊以及銀行和客戶資金運動的記錄和分析，形成系統的資料和方案，並提供給客戶，以滿足客戶業務經營管理或發展需要的'服務活動。
諮詢顧問業務
1.基本概念
2.業務種類
目前，商業銀行開辦的諮詢顧問類業務主要由企業資訊諮詢業務、資產管理顧問業務、財務顧問業務。
商業銀行的企業資訊諮詢業務主要包括專案評估、企業信用等級評估、驗證企業的註冊資金、資金證明、企業管理諮詢等。
資產管理顧問業務包括投資組合建議、投資分析、稅務服務、資訊提供和風險控制等。
財務顧問業務包括大型建設專案的財務顧問業務和企業併購顧問業務。
理財業務
1.業務概述
商業銀行理財業務是商業銀行將客戶關係管理、資金管理和投資組合管理等業務融合在一起，向公司、個人客戶提高綜合性的定製化金融產品和服務。
2.公司理財業務
(1)現金管理服務
(2)投資理財服務
目前，市場上的理財產品可分為人民幣理財產品、外幣理財產品和雙幣種理財產品。
3.個人理財業務
主要業務種類：
(1)理財顧問服務
(2)綜合理財服務
私人銀行業務
理財計劃
理財計劃是指商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。
(3)個人理財工具
