證券投資顧問為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。以下是小編整理的2016年證券投資顧問的業務模擬題，希望對大家有所幫助
一、選擇題
[第1題]普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.營銷權
B.支配公司財產的權利
C.特許經營權
D.基本權利和義務
[參考答案]D
[第2題]關於上升三角形和下降三角形，下列說法正確的是( )。
A.上升三角形是以看跌為主
B.上升三角形在突破頂部的阻力線時，不必有大成交量的配合
C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破時不必有大成交量配合
D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看漲的形態
[參考答案]C
[第3題]證券投資顧問業務檔案的儲存期限自協議終止之日起不得少於( )年。
A.2
B.3
C.5
D.10
[參考答案]C
[第4題]反轉收益曲線意味著( )。
A.短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高
B.長短期債券收益率基本相等
C.短期債券收益率和長期債券收益率差距較大
D.短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低
[參考答案]D
[第5題]假設某金融機構總資產為1000億元，加權平均久期為6年，總負債為900億元，加權平均久期為5年，則該機構的資產負債久期缺口為( )。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.1
[參考答案]C
[第6題]在貨幣政策傳導中，貨幣政策的操作目標( )。
A.介於貨幣政策中介目標與最終目標之間
B.是貨幣政策實施的遠期操作目標
C.是貨幣政策工具操作的遠期目標
D.介於貨幣政策工具與中介目標之間
[參考答案]D
[第7題]關於VaR值的計量方法，下列論述正確的是( )。
A.方差—協方差法能預測突發事件的風險
B.方差—協方差法易高估實際的風險值
C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風險
D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史資料
[參考答案]C
[第8題]張女士分期購買一輛汽車，每年年末支付10000元，分5次付清，假設年利率為5%，則該項分期付款相當於現在一次性支付( )元。
A.55265
B.43259
C.43295
D.55256
[參考答案]C
[第9題]根據《證券投資顧問業務暫行規定》，以下對證券公司、證券投資諮詢機構從事證券投資顧問業務的說法，不正確的是( )。
A.證券公司、證券投資諮詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程式、內容和要求，並指定專門人員獨立實施
B.證券公司、證券投資諮詢機構應當向客戶提供風險揭示書，並由客戶簽收確認
C.證券公司、證券投資諮詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項
D.證券投資顧問可以通過廣播、電視、網路、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議
[參考答案]D
[第10題]1985年，Shefrin和Statman發現在股票市場上投資者往往對虧損股票存在較強的惜售心理，即繼續持有虧損股票，不願意實現損失，而願意較早賣出股票以鎖定利潤，這種現象稱為( )。
A.損失厭惡
B.反應不足
C.處置效應
D.反應過度
[參考答案]C
二、組合型選擇題
[第1題]一般而言，客戶的風險特徵是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一，主要由( )等構成。
Ⅰ 風險偏好Ⅱ 風險認知度
Ⅲ 個人性格Ⅳ 實際風險承受能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
