一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.( )在對我國基金的監管上負有最主要的責任。
A.中國證監會
B.中國銀監會
C.中國人民銀行
D.中國證券業協會
2.我國基金監管法律法規體系的核心是( )。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運作管理辦法》
D.《證券法》
3.基金監管工作的首要目標是( )。
A.保護投資者利益
B.保證市場的公平、效率和透明
C.降低系統風險
D.推動基金業的發展
4.從我國的實踐看，對基金的監管負有最主要責任的機構是( )。
A.中國證券業協會
B.中國證券業協會證券投資基金業委員會
C.中國證券監督管理委員會
D.基金管理公司督察長
5.從我國的實踐看，不屬於基金行業自律管理的內容是( )。
A.保護基金行業的整體利益
B.建立基金行業教育培訓體系
C.開展基金業宣傳活動，樹立行業形象
D.對關係基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.在我國，基金監督的原則包括( )。
A.監管與自律並重原則
B.獎罰並重的原則
C.依法監管原則
D.自我約束和自我教育原則
2.以下符合監管的連續性與有效性原則要求的有( )。
A.市場自身能調節的，政府不監管
B.在確保監管效益的前提下，應做到監管成本最小化
C.基金監管應當具有連續性，避免大起大落
D.證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權利
3.目前，我國基金的監管手段主要有( )。
A.經濟手段
B.輿論手段
C.行政手段
D.法律手段
4.為了推動基金業的規範發展，我國的基金監管部門應該努力做到( )。
A.更多地引進外資，引進外國的先進經驗
B.創造條件多發基金
C.推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭
D.鼓勵產品創新與業務判斷
5.我國基金監管的具體目標包括( )。
A.保證市場的公平、效率和透明
B.保證基金最低投資收益
C.保護投資者利益
D.降低系統風險
三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.我國基金業正處於發展壯大的初期，基金監管應遵循連續性和有效性原則，以免出現大起大落的情形，並處理好監管成本與監管效益之間的關係。( )
2.在我國基金監管的實踐中，監督與自律的關係是國家監管為主、基金從業者自律為輔。( )
3.中國證監會各地方證監局不負責對本轄區內異地基金管理公司的分支機構進行日常監管。( )
4.目前，我國對商業銀行所從事的基金業務的監管職責僅由中國證監會行使。( )
5.根據《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》，中國證監會有權對公司內部控制情況進行監督，公司應當將內部控制制度報中國證監會批准。( )
參考答案：
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.【答案】A
【解析】中國證監會在對我國基金的監管上負有最主要的責任。
2.【答案】B
【解析】基金監管作為一種政府行政行為，必須依法開展。基金監管的法規體系是基金監管體系的重要組成部分。我國基金業經過十餘年時間的規範發展，已經初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規章與規範性檔案為配套、自律規則為補充的完善的基金監管法律制度體系。
3.【答案】A
【解析】基金監管的首要目標是保護投資者利益。
4.【答案】C
【解析】中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金託管資格核准、商業銀行設立基金公司的稽核及監管等，則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管。中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。
5.【答案】A
【解析】基金行業自律管理的方式主要是：①制定行業自律規則與業務標準，加強會員管理，大力開展基金業務宣傳活動，樹立行業形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識;②建立行業從業人員教育培訓體系，全面提高基金從業人員素質;③加大研究力度，對關係基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業的健康發展。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.【答案】ACD
【解析】基金監管的原則包括：①監管的連續性和有效性原則;②“三公”原則 (即公開、公平、公正的原則);③監管與自律並重原則;④依法監管原則;⑤審慎監管原則。
2.【答案】ABC
【解析】D項屬於“=三公”原則的要求。
3.【答案】ACD
【解析】基金監管是指監管部門運用經濟的、法律的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。
4.【答案】ACD
【解析】在加強對基金行業監管的同時，要更多地鼓勵產品創新和業務創新，併為一切推動基金業發展的行為創造良好的環境;要進一步發展我國的`基金業，在發展中求規範;要更多地吸引外資，引進國外的先進經驗，提升我國基金業的水平，推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭，形成一個有效的基金市場。
5.【答案】ACD
【解析】具體而言，我國基金監管的目標包括：①降低系統風險;②保護投資者利
益;③保證市場的公平、效率和透明;④推動基金業的規範發展。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.【答案】A
【解析】我國基金業正處於發展壯大的初期，基金監管應遵循連續性的原則，避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。在基金監管中還應堅持有效監管的原則，處理好監管成本和監管效益之間的關係，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下實現監管成本最小。
2.【答案】B
【解析】國家監督與自我管理、自我監督相結合的原則是世界各國(地區)共同奉行的原則，基金行業要建立並遵守自律守則。
3.【答案】B
【解析】中國證監會各地方證監局主要負責對經營所在地在本轄區內的基金管理公司進行日常監管，並負責對轄區內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監管。
4.【答案】B
【解析】中國證監會是我國基金市場的監管主體，但在涉及個別監管事項上，如基金託管資格核准、商業銀行設立基金公司的稽核及監管等，則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管。
5.【答案】B
【解析】《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》第五十一條規定，中國證監會有權對公司內部控制情況進行監督，公司應當將內部控制制度報中國證監會備案。
