一、家庭收支和債務管理
(一)家庭收支和債務管理資訊的分類
1、熟悉家庭收入、支出的內容和分類
2、熟悉家庭資產和負債的內容和分類
(二)掌握家庭收入支出表和資產負債表的製作方法
(三)掌握家庭收支和債務管理的分析方法，能夠為客戶進行家庭財務分析
(四)掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用，從而瞭解客戶的家庭財務狀況
二、財富保障與規劃
(一)財富保障概述
1、瞭解財富保障的意義
2、瞭解風險管理的目標、方法和程式
(二)保險的基本內容與原理
1、瞭解商業保險與社會保險的區別
2、掌握保險合同中各相關要素的特徵
3、瞭解商業保險的各種分類形式
4、熟悉保險的基本原則和基本原理
5、瞭解保險規劃在個人理財工作中的意義
(三)瞭解人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產保險、團體保險等主要保險產品的特點及應用場景
(四)財富保障規劃與保險產品的選擇
1、熟悉財富保障規劃的功能和目的
2、掌握家庭壽險保障規劃的方法
3、熟悉家庭財險保障規劃的方法
4、瞭解購買保險產品需要注意的其他事項
三、教育投資規劃
(一)教育投資規劃概述
1、瞭解教育投資規劃的重要性
2、瞭解教育投資規劃的型別和特點
3、瞭解教育投資規劃的原則
(二)熟悉短期和長期教育投資規劃的'工具
(三)教育投資規劃的流程及原則
1、掌握教育投資規劃的流程
2、掌握教育投資規劃具體步驟分析
1、瞭解出國留學的需求現狀
2、瞭解出國留學考慮的因素
3、瞭解出國留學的成本分析
4、瞭解出國留學面臨的問題及建議
四、退休養老規劃
(一)瞭解退休養老規劃的重要性
(二)掌握影響退休規劃的因素
(三)退休規劃的流程和原則
1、掌握退休規劃的流程
2、掌握退休規劃步驟分析方法
3、熟悉退休規劃原則
(四)薪酬與員工福利
1、瞭解薪酬構成與福利
2、熟悉基本養老保險的資金籌集與發放
3、瞭解企業年金的資金籌集與發放
4、瞭解其他社會福利與單位福利
五、投資規劃
(一)瞭解投資規劃基本內容
(二)現代投資組合理論與資產配置
1、熟悉有效市場理論的應用
2、掌握投資組合理論的應用
3、掌握資本資產定價模型的應用
4、熟悉套利定價理論的應用
5、熟悉行為金融學 的基本內容及應用
6、熟悉資產配置內容及應用
(三)投資工具分析方法與投資組合績效分析
1、熟悉基本面和技術面地分析方法
2、掌握債券分析方法
3、瞭解心理分析方法
4、掌握投資組合業績評價方法
(四)資產配置應用與投資規劃。
1、掌握資產配置的具體應用場景與原則
2、掌握投資規劃方案的制定步驟
六、稅務規劃
(一)稅務規劃概述
1、瞭解稅收的特徵，為理財規劃全面性打下基礎
2、瞭解稅收制度，奠定理解稅收規劃的法律基礎
3、瞭解中國稅制體系，使理財師能更有效地服務客戶
(二)稅務規劃基本方法
1、瞭解稅務規劃，掌握稅務規劃在客戶服務中的原則和作用
2、瞭解稅務規劃的分類，使理財師理解稅務規劃"因人而異"的特點
3、瞭解稅務規劃的主要方法，為理財師解讀規劃打下基礎
(三)個人所得稅稅務規劃
1、熟悉個人所得稅構成
2、掌握個人所得稅稅務規劃
(四)房屋交易稅務規劃;
1、瞭解房產交易相關稅種，使理財師能更全面的服務客戶
2、掌握房產交易稅務規劃案例分析
(五)汽車納稅介紹
1、瞭解汽車交易相關稅種
2、熟悉汽車交易納稅案例
(六)企業經營相關稅種稅務規劃
1、熟悉增值稅稅務規劃
2、熟悉消費稅稅務規劃
3、熟悉營業稅稅務規劃
4、熟悉企業所得稅稅務規劃
七、財富傳承規劃
(一)財富傳承規劃概述
1、熟悉財富傳承規劃基本要素
2、瞭解財富傳承規劃的需求及發展現狀
3、瞭解財富傳承規劃功能
4、瞭解財富傳承規劃的主要內容
(二)遺產繼承
1、熟悉遺產的特徵和分配原則
2、熟悉遺產的處理方式
3、熟悉遺產和財產的關係和區別
4、熟悉法定繼承的特徵及實施規則
5、熟悉遺囑繼承的特徵及實施規則
(三)家族信託
1、熟悉家族信託的特點
2、瞭解西方發達國家家族信託和發展現狀
3、瞭解我國家族信託的發展現狀
