隨著我國證券投資基金業的快速發展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業務的人員迅速增加。接下來小編為大家精心準備了2017基金從業資格《法律法規》預測題，想了解更多相關精彩內容請關注應屆畢業生考試網!
1.下列關於基金銷售人員基本行為規範的說法，不正確的是( )。
A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹並出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明
B.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者
C.基金銷售人員分發或公佈的基金宣傳推介材料應根據客戶的不同個性化定製
D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，並客觀介紹基金的風險收益特徵，明確提示投資者注意投資基金的風險
【答案】C
【解析】根據基金銷售人員基本行為規範要求，基金銷售人員分發或公佈的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一製作的材料，而不是根據客戶的不同個性化定製。
【考點】基金銷售機構人員行為規範
2.基金管理公司和基金代銷機構製作、分發或公佈基金宣傳推介材料，應當報工商註冊登記所在地中國證監會派出機構備案報告材料。其報送的內容不包括( )。
A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明
B.基金經理出具的合規意見書
C.基金託管銀行出具的基金業績複核函
D.有關獲獎證明的影印件
【答案】B
【解析】報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金託管銀行出具的基金業績複核函或基金定期報告中相關內容的影印件，以及有關獲獎證明的影印件。
【考點】基金宣傳推介材料規範
3.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應該做到( )。
A.按照本公司的準則計算基金的業績表現資料
B.可以引用未經核實、尚未發生或者模擬的'資料，但是必須確保統計資料和資料應當真實、準確
C.基金業績表現資料應當經基金管理人複核或者摘取自基金定期報告
D.基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別宣告，基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證
【答案】D
【解析】基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績時，按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現資料，A項說法不正確。
引用的統計資料和資料應當真實、準確，並註明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的資料，B項不正確。
基金業績表現資料應當經基金託管人複核或者摘取自基金定期報告，C項不正確。
【考點】基金宣傳推介材料規範
4.基金的客戶服務方式不包括( )。
A.電話服務中心
B.郵寄服務
C.公共關係
D.網際網路的應用
【答案】C
【解析】基金的客戶服務方式包括電話服務中心、郵寄服務、自動傳真、電子信箱與手機簡訊、“ 一對一” 專人服務、網際網路的應用、媒體和宣傳手冊的應用、講座、推介會和座談會。
【考點】基金客戶服務流程
5.( )是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。
A.客戶至上
B.有效溝通
C.安全第一
D.專業規範
【答案】A
【解析】客戶至上是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。
【考點】基金客戶服務概述
6.基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業資訊和傳輸投資理念是客戶服務方式中的( )。
A.網際網路的應用
B.郵寄服務
C.電話服務中心
D.媒體和宣傳手冊的應用
【答案】D
【解析】基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業資訊和傳輸投資理念是客戶服務方式中的媒體和宣傳手冊的應用。
【考點】基金客戶服務流程
7.客戶賬戶資訊不包括( )。
A.賬號
B.業務憑證
C.賬戶開立時間
D.開戶行
【答案】B
【解析】客戶賬戶資訊包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶餘額、賬戶交易情況等。B項業務憑證屬於客戶交易記錄資訊。
【考點】基金銷售資訊管理
8.基金經營機構應妥善儲存客戶交易終端資訊和開戶資料電子化資訊，儲存期限不得少於( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【答案】D
【解析】根據基金經營機構客戶資訊儲存期限有關規定：基金經營機構應妥善儲存客戶交易終端資訊和開戶資料電子化資訊，儲存期限不得少於20年。
【考點】基金銷售資訊管理
9.基金經營機構應妥善儲存交易時段客戶交易區的監控錄影資料，儲存期限不得少於( )個月。
A.4
B.5
C.6
D.7
【答案】C
【解析】基金經營機構應妥善儲存交易時段客戶交易區的監控錄影資料，儲存期限不得少於6個月。
【考點】基金銷售資訊管理
10.下列不屬於基金管理人內部控制機制的是( )。
A.風險控制制度
B.員工自律
C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制
D.董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導
【答案】A
【解析】基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：
一是員工自律;
二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;
三是公司管理層對人員和業務的監督控制;
四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。
【考點】內部控制機制
