預測題一：
1、( )是指以期限在一年以下的金融資產為交易標的物的短期金融市場。
A.債券市場 B.貨幣市場 C.開放式基金市場 D.股票市場
參考答案：B
解析：
2、關於投資基金的特點，錯誤的是( )。
A.組合投資、專業管理 B.專業管理、利益共享 C.利益共享、防範風險 D.組合投資、風險共擔
參考答案：C
解析：投資基金的特點包括組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔。
3、基金運作的主要當事人不包括( )。
A.基金投資者 B.基金管理人 C.基金託管人 D.基金監管者
參考答案：D
解析：投資基金主要當事人包括基金投資者、基金管理人和託管人。
4、以下組合中，具有套期保值功能的是( )。
A.股票、期貨 B.股票、基金 C.期權、債券 D.期貨、期權
參考答案：D
解析：在金融交易中，期貨、期權合約等衍生金融工具具有套期保值、防範風險的作用。
5、對非上市企業進行的權益性投資，通過上市、併購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是( )。
A.證券投資基金 B.私募股權基金 C.風險投資基金 D.對衝基金
參考答案：B
解析：私募股權基金指通過私募形式對私有企業(非上市企業)進行權益性投資，在交易實施過程會考慮退出機制，可通過上市、併購或管理層回購等方式出售持股獲利。
6、按照交易工具的期限分為( )
A.貨幣市場和資本市場
B.股票市場和金融市場
C.證券市場和外匯市場
D.現貨市場和期貨市場
參考答案：A
7、投資者進行投資時，應該考慮的是( )。
A.過去的通貨膨脹率 B.當前的通貨膨脹率 C.預期的通貨膨脹率 D.不必考慮通貨膨脹因素
參考答案：C
解析：投資所得回報應該能補償投資資金被佔用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益。
8、( )主要投資於各種金融衍生工具，承擔高風險，追求高收益。
A.證券投資基金 B.私募股權基會 C.風險投資基金 D.對衝基金
參考答案：D
解析：對衝基金充分利用各種金融衍生產品的槓桿效用，採用承擔高風險、追求高收益的投資模式。
9、以下說法錯誤的是( )。
A.居民的貨幣收入大於支出即產生盈餘;反之，則產生赤字
B.產生盈餘的居民希望利用其貨幣盈餘獲得更多回報，因此產生理財需求
C.隨著我國會融市場特別是資本市場的迅速發展.越來越多的人通過各類金融工具進入金融市場，獲取投資的保值收益
D.理財是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值
參考答案：C
解析：儲蓄的特徵是其保值性，而投資的未來收益具有不確定性。
10、以下選項中，屬於投資產品組合的是( )。
A.貨幣、債券、基金 B.股票、存款單、債券 C.股票、債券、基金 D.存款單、債券、基金
參考答案：C
解析：居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類，存款單是用於貨幣儲蓄的金融工具，現金不能帶來收益。
預測題二：
1.公司員工違反忠實義務的行為不包括( )。
A.欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶
B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實
C.對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶履行職責的行為
2.下列關於基金銷售客戶服務的'具體方式，說法不正確的是( )。
A.自動傳真、電子信箱特別適合用於傳遞行文較長的資訊資料
B.通過網際網路，投資者可以隨時隨地獲得服務
C.電話服務中心通常以計算機軟、硬體裝置為基礎，並開闢人工坐席與語音系統
D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會
3.基金管理人設監事會，監事會向股東會負責，監事會職權不包括( )。
A.檢查公司的財務
B.對公司董事、總經理和其他高階管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督
C.列席股東大會會議
D.提議召開臨時股東會
4.( )針對直接關係型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪法
D.電話約訪法
5.業務管理部門中合規文化的基礎是( )。
A.職業操守
B.職業道德
C.職業技能
D.職業目標
6.客戶服務部門提供並優化客戶服務的方式不包括( )。
A.電話服務中心
B.“一對一”專人服務
C.客戶情緒體驗
D.網際網路的應用
7.基金管理人內部控制機制不包括( )。
A.員工自律
B.各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督
C.行業自律
D.公司管理層對人員和業務的監督控制
8.投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對( )的承認和接受，此時基金合同成立。
A.基金託管協議
B.基金合同
C.基金招募說明書
D.基金臨時公告
9.( )原則是基金管理人內部部門和崗位的設定應當權責分明、相互制衡。
A.獨立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
10.依據《證券投資基金法》和( )及其他法律法規的相關規定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
參考答案
1-5 DDCAA
6-10 CCBCC
