財務策劃起源於美國，1969年，一批來自不同領域的金融服務專業專家聚首芝加哥。大家有感於金融服務領域存在的不足，以及金融產品的日益豐富與社會公眾對家庭理財力不從心的矛盾，於是提出“關注客戶的需求和目標比關注單一金融產品銷售更重要”的服務理念和專業精神。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業務中以產品為導向的服務模式，改變為以顧客需求為中心的全新服務模式，並開創一個全新的`職業體系。這種全新的金融服務方式被稱之為“Financial Planning”，即財務策劃。
美國註冊財務策劃師協會於1983年在美國正式成立，目前在全球共有15個國家和地區擁有其協會機構。其會員組織遍佈全世界包括美國、中國、加拿大、英國、 法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等國家及香港地區，在亞太已分佈21個國家和地區。
現時的財務策劃師，普遍就職於歐美各國中的銀行、保險、第三方理財、證券、基金、信託公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各佔1/3 。因此，取得專業理財策劃的資格，是日後在激烈競爭環境下的一種強競爭力的提升工具;並且由於財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業之一。
