時光飛逝，時間在慢慢推演，相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧！該好好計劃一下接下來的工作了！想學習擬定計劃卻不知道該請教誰？以下是小編幫大家整理的2021資金使用計劃書模板，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
為了降低企業的綜合經營風險，為了儘量企業投資成本，為了支援企業將資金資源實現最優的配置和轉化，為了給企業充足的投資的信心和決心，也實現專案運營收益的最大化並支援企業的綜合運營，本人先將的專案低成本運營計劃整理如下，僅供葉總參考。
一、可行性分析：
為了打造“清水灣”高效複合環保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內目前的洗衣粉市場和國內現有的所有的洗衣粉品牌進行專門的研究，立足差異化競爭戰略和破局營銷戰術的思路，本人策劃了現有的洗衣粉專案，該專案產品其品牌概念，營銷手段，產品功效在目前的國內是個絕無僅有的突破。因為產品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優勢。我深信好產品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩健的站穩腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的專案此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的專案面前，我利用以往的人脈和網路，我們只需將有限的資金用於刀刃上，然後巧妙地進行資金轉化便可實現別針環別墅。
二、實施策略：
1、在前期本專案唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，裝置採購等;
2、將現有資金用於最關鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設計、樣品製作、招商手冊設計和印刷，合同印刷等;
3、在前期階段本專案不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據現有的市場資源和人脈基礎邀請客戶到公司洽談並達成合作條件，並爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，並爭取達到200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進行全國突破。
4、採取資金滾動使用方式，用A市場的銷售費用滾動支援B.C.D.E.F.G市場。
5、本專案的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本專案銷售資金中或者其他來源產生，儘量降低企業投入;
6、關於人員費用和市場費用，本人將採取與經銷商分攤的方式，或者其他的形式給予降低。
三、具體經營和資金使用計劃;
1.經營計劃：本人20xx年計劃在全國開發開發：600個有實力的大經銷商，每個大經銷商每月銷售15萬是非常低的數目，平均按照只有8個月的正常經營時間，那麼在20xx年預計目標大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。
2.資金使用：
基礎準備：
樣品製作與包裝費用：12000元;
招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;
其他臨時費用1000元;
樣板市場打造：
招待費每人600元乘以10人等於6000元;
差旅費用：大約20000元。
其他未知費用：10000元。
市場啟動期：原則上一切費用來源於銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。
資金使用計劃書2一、編制依據
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二、編制說明
本資金使用計劃未包含招標檔案中專業分包的第二類工程、甲供主材及裝置，估價為x萬元。
三、資金計劃
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四、資金管理辦法
根據本工程施工體量大，施工週期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據資金管理有關制度，結合本工程的實際情況，制訂該專案資金管理辦法。
成立專案資金管理領導小組：由專案經理任組長，專案副經理及有關部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現連籤制度。
設立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由專案商務副經理負責執行。業主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬戶，合同規定由業主代付的材料、裝置款除外。在向支出賬戶撥付資金時，必須有專案經理、專案總工程師、專案副經理批准的月度資金計劃明細表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少於月度資金5%的應急儲備金，作為特殊需要而準備的資金，動用時需按資金管理要求執行。
資金支出程式：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時，應由以下人員連籤，即：專案預算員稽核上兩個月已完成工程量，專案材料員稽核材料供應，專案質量、安全員籤審質量、安全情況，專案經理批准，專案商務副經理按合同批准執行。
資金使用計劃書3資金計劃的目的是獲得實現公司發展所需的必要資金，調整發展計劃和可能籌措來的資金之間的關係。剛開始創業的公司，由於資金不足，銷售計劃和生產系統的規模經常受到限制。創業者除了把有限的資金用在最重要的'地方，還必須為了追加貸款而與銀行等信貸部門建立起良好的信賴關係。為此，制定一項縝密的資金計劃並一絲不苟地實施是非常必要的。
制定資金計劃時，現有的創業"比率分析"特別重要。比率分析能對公司現有的業績作出評價，也能對將來所需資金進行預測。比率的分析是很重要的問題，其原因是，通過對不同時間點的比率的比較，可以看出發展趨勢，還可以清晰地觀察到自己公司與同業界平均水平之間的差距。依據貸入借出表和盈虧計算書，一般可以計算出六種財務比率。
第一種流動性比率這種比率展示出本企業償還短期債務的能力，也能體現出公司的信用度和財務上面臨危險的程度。一般可分為流動比率和當前比率。
第二種收益性比率收益性比率表示出與銷售收入、投資有關連的企業的收益性和執行效率。一般情況下的收益性比率是指銷售利潤率、總資產利潤率和個人資本利潤率。
第三種週轉率週轉率顯示企業短期的資金運用能力和資金的使用效率。一般情況下，週轉率包括墊付款債權週轉比率，在庫資產週轉日數和賒購債務週轉日數。
第四種債務儲備金比率這是根據企業資本構成中長期負債的情況，表示出對於固定的財務負擔是否有償還能力，並顯示企業的信用力和財務危險程度。一般包括對利潤的負債利息的倍率和負債償還金(利息和本金)的倍率。
第五種負債比率負債比率表示企業的資本構成中的負債這表示在銷售額上，企業的各種成本專案的比率和對企業現在的業績與以前的狀態，以及同業界平均水平進行比較的結果。一般來說，包括原材料費、工資、銷售費用、諮詢費等全部的成本專案。比率分析通過對過去數年間的比率進行比較和研究，可以明確企業中現存的各種問題，給解決這些問題提供了很大方便。費用分析費用分析是指在普通的費用的意義上把握費用的作用。
通過對階段、種類、形式等各種不同的費用的研究，可以理解費用的特徵和作用。
1、企業內階段的費用銷售成本與產品或服務有著密切的關係。這裡包括原材料、勞務、工廠管理、製造等各種經費。製造經費包括工廠的水電費、供暖費、稅金、裝置和場地使用資金、折舊費、工具費、清掃用品費等等。"銷售總利潤"或者"毛利潤"與銷售額和銷售成本有很大的差別。這表示支付銷售費用和一般管理費之後剩下的利潤。
2、變動費用、固定費用、準固定費變動費用是隨著生產量或銷售量的變化而變化的費用，它包括銷售成本中的原材料費、勞務費、銷售代理的手續費等。固定費是一般不隨著生產量或銷售量的變化而變化的費用，包括工場管理費、工人工資、諮詢費等。但是，固定費並不意味著永遠，有時也隨生產、銷售量的變化而變化。比如說，在生產增加了兩倍的情況下，工場管理費肯定也要增加，但不是也同樣增加兩倍。準固定費是隨著生產、銷售量的變化而階段性變化的費用。例如：電費的一部分是用於照明的，這部分不因生產量變化而變化，另一部分用於生產的動力電則隨生產量變化。
3、直接費用、間接費用以及任意費用和非任意費用直接費用的使用，在特定的部署、產品、工程上很容易看得出來，間接費用就不容易看出來了，因為都被間接而分散地使用了。原材料費和勞務費屬於直接費用，工場管少貸款，不就利率問題進行交涉變更也是不可能的。
資金使用計劃書4資金使用
由於本產品以前市場上從未有過，所以初期樣品試製、模具開發等費用投入較大，估計在10--15萬元；
各種認證、許可證、商標：5萬元；
公司組建、購買相關辦公用品、人員招募、公司網站等：10萬元；
房租水電費、人員工資（半年）：15萬元；
參加展會、廣告費：10萬元；
小批量生產成本（5000件）：20--25萬元；
週轉資金：20萬元。
合計：100萬元。
產品成本及盈利分析
為節省費用，降低投資風險，先期的小批量生產以委外加工為主，暫不購買生產裝置。本產品主要包括：桶體，蓋子，加熱盤，漏電保護器，防乾燒保護器，開關，蒸汽調解板，底座，密封圈。其中加熱盤7-8元，漏電保護器12元，防乾燒保護器1.5元，開關0.5元，其餘為塑料件，價格15元，另外產品包裝，接線螺絲，運費等，成本合計在40元以下創業計劃書：資金使用創業計劃書：資金使用。
批發價暫定為80元，每個毛利為40元，估計兩年能收回投資並稍有盈利。
（以上資料是調查的零配件經銷商，還有向下浮動的可能）
銷售前景
目前市場上還沒有同類產品，產品銷售壓力較小。建議利用各地電器批發商現成的銷售網路，進行代理銷售。目前已與多家商家聯絡過，初步達成銷售意向。
合作方案
本專利專案是非職務發明，專利權為個人所有
具體合作方式由雙方協商議定。
原材料供應方案
可外協生產，無特殊要求創業計劃書：資金使用工作計劃。
本專案的未來
由於本產品製造簡便，門檻不高，難免被人仿造。除了加強打假力度之外，不斷升級產品也是拓展市場的必要手段。目前，已開發了兩款樣品，準備在明年繼續推出3-5款新品，隨著產品的升級換代，我們必能牢牢站穩市場。
