供應鏈金融必須建立在真實的貿易背景之上，供應鏈金融的顯著特點是封閉性和自償性，即企業生產、物流與金融支援形成封閉的產業鏈模式。供應鏈金融是自償性貿易融資，即還款來源的自償性、操作封閉性、貸後操作作為風險控制的核心，授信用途特點化等特徵明顯。
1、核心企業和供應鏈成員保持相對穩定合作關係
供應鏈金融關注整個供應鏈整體企業的發展與貿易狀況，通過核心企業的參與，使中小企業獲得低成本融資，實現供應鏈金融業務的穩定發展與鏈上企業的持續發展。供應鏈中的交易資訊可以彌補中小企業資訊不充分、資訊採集成本高的問題。核心企業對於供應鏈成員有嚴格的管理，進入供應鏈後，雙方會保持相對穩定的合作關係。
2、供應鏈金融和傳統金融的差異主要體現在授信主體由原來的“N”到現在的“1”
供應鏈金融和傳統金融的差異主要體現在授信差異上。授信主體由原來的“N”到現在的“1”。傳統金融模式下通過核心企業的類擔保獲得銀行融資，本質上仍是基於信用差進行資金的融通，銀行授信主體既包括核心企業，也包括中小企業，也即是對N個企業的整體授信。供應鏈金融新模式下，資金方只對核心企業授信，而核心企業再基於實體交易對中下游企業授信，資金風險敞口由銀行端下移至核心企業。作為風險承擔主體，核心企業也將獲得相應風險溢價收益;此外，基於自身對行業以及上下游企業的資訊優勢，進一步獲得風險定價能力提升的收益，實現產業整體資源優化配置。
3、供應鏈金融的生存空間為信用差、認知差、模式差和生態差
核心企業與中小企業之間的信用差是供應鏈金融的資金源頭。核心企業擁有規模更大的`業務規模，在產業鏈中佔據核心地位，高信用在資金獲取上具備天然優勢。基於對行業以及上下游企業的更深認識，核心企業在風控端具備優勢。核心企業的立足之本在於其天然的風險識別能力，從而獲得超額風險溢價。核心企業基於自身業務把控能力、倉儲能力以及網際網路平臺，在以應收賬款質押、貨權質押等方式為核心的融資模式上較傳統金融機構更具優勢。在發展成熟階段，供應鏈金融將在產品、物流、倉儲、資金融通等多個維度建立起以核心企業為中心的生態系統，而網際網路從消費到產業、從個人到企業的滲透加速了供應鏈金融生態的成型。供應鏈金融在產品業務端對上下游企業更具粘性，且相比於產品消費端的O2O模式更具產業根基。
4、供應鏈金融的成功要素為大產業、弱上下游、強控制力、低成本與高槓杆、標準化
適合做供應鏈金融的產業特徵有大產業、弱上下游、強控制力、低成本與高槓杆、標準化。大產業是指產業空間大;弱上下游是指客戶端中，至少有一環較為弱勢，無法從銀行獲得廉價資金;強控制力是指線上具有真實交易資料和徵信、線下擁有物流倉儲作後盾，從而控制風險;低成本是指資金的成本低，讓供應鏈金融有利可圖而又不過度增加融資方負擔，高槓杆是一定本金投入能撬動較大資產體量;標準化是指用於融資的抵押品相對標準化。
