一、單項選擇題
1.理財規劃服務合同宜採用( )。
A.書面形式
B.默示形式
C.見證形式
D.口頭形式
【答案】A【頁碼】P460【考點】理財規劃服務合同的形式
2.( )是理財規劃師建立客戶關係最重要、最常用的方式，也是理財規劃師工作的重要組成部分。
A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現有的客戶群
B.與潛在客戶進行會談和溝通
C.對潛在客戶進行調查
D.擴大客戶的範圍
【答案】B【頁碼】P451【考點】與客戶會談和溝通的概念
3.如果客戶雙臂緊抱，說明他們( )。
A.是放鬆的
B.緊張
C.不信任規劃師
D.願意繼續交談
【答案】C【頁碼】P457【考點】交流的技巧
4.關於鑑於條款，下列說法正確的是( )。
A.鑑於條款是合同的必備條款
B.合同中設“鑑於條款”有利於清楚地表明雙方的簽約目的
C.“鑑於條款”是合同主文中的內容
D.“鑑於條款”不是合同主文中的內容，若“鑑於條款”與主文的內容相牴觸，則以“鑑於條款”的內容為準
【答案】B【頁碼】P461【考點】鑑於條款
5.具有實事求是、仔細、客觀、節制等性格特徵的客戶屬於( )。
A.現實主義者
B.理想主義者
C.行動主義者
D.實用主義者
【答案】A【頁碼】P485【考點】客戶個性偏好分析模型
6.直覺型客戶的辦公室環境是( )
A.喜歡選擇一些新型的傢俱
B.喜歡在一個整潔且不受干擾的環境下工作
C.辦公室的傢俱擺設賞心悅目但較為傳統
D.辦公桌通常大而亂
【答案】A【頁碼】P486【考點】客戶心理分析模型
7.按理財目標的重要性劃分，理財目標可劃分為必須實現的理財目標和( )的理財目標。
A.不必實現
B.期望實現
C.正常實現
D.意外實現
【答案】B【頁碼】P497【考點】客戶理財目標
8.定期評估的頻率可以在簽訂理財規劃服務協議時由雙方約定。一般來說，理財規劃師每年需要對客戶的理財規劃方案評估( )。
A.一次
B.兩次
C.三次
D.四次
【答案】B【頁碼】P508【考點】方案評估頻率
9.對方案進行修改應按照一定的程式，以下排序正確的是( )。
A.客戶宣告、會談記錄、修訂執行計劃、情況說明、方案確認
B.客戶宣告、情況說明、會談記錄、修訂執行計劃、方案確認
C.情況說明、會談記錄、客戶宣告、方案確認、修訂執行計劃
D.會談記錄、情況說明、客戶宣告、方案確認、修訂執行計劃
【答案】C【頁碼】P510【考點】方案調整的程式
10.在建立客戶關係階段，最好的建議是( )。
A.理財規劃師的`官方建議
B.理財規劃師的個人建議
C.理財規劃機構的機構建議
D.客戶的“自我建議”
【答案】D【頁碼】P454【考點】兩種交流手段中的語言交流
11.榮氏模型將人的心理分為四種基本型別：其中不包括( )。
A.外在感應型
B.內在感應型
C.感官型
D.直覺型
【答案】C【頁碼】P486【考點】客戶心理分析模型-榮式模型
12.政府舉辦的社會保障計劃不包括( )。
A.失業保險
B.養老保險
C.社會救濟
D.企業年金
【答案】D【頁碼】P477【考點】收集客戶的社會保障資訊
13.企業舉辦的補充養老保險計劃，主要就是( )。
A.工傷保險
B.基本醫療保險
C.失業保險
D.企業年金
【答案】D【頁碼】P477【考點】收集客戶的社會保障資訊
14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導致不利後果，理財規劃合同中通常約定( )，雙方確認該合同不是格式合同。
A.爭議條款
B.特別宣告條款
C.違約責任
D.委託條款
【答案】B【頁碼】P462【考點】特別宣告條款
15.通常情況下，客戶會選擇理財方案的具體執行人( )。
A.客戶本人
B.理財規劃師
C.客戶指定的除理財規劃師外的其他專業人士
D.理財規劃師所在機構
【答案】B【頁碼】P503【考點】理財方案的實施要取得客戶的授權
