為進一步規範基金銷售行為，提高基金銷售人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定於2008年9月舉行基金銷售人員從業考試。接下來小編為大家精心準備了2017基金從業資格考試知識點歸納，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
金融與居民理財
所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。現代居民(個人與企業)經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分。
理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結餘的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。
投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被佔用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產品。
非公開募集基金的備案
我國對於非公開募集基金實行產品備案制度，體現了對於非公開募集基金的區別監管的理念。依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業協會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金，基金業協會應當向中國證監會報告。
《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本資訊：①主要投資方向及根據主要投資方向註明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合夥協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合夥等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本影印件。③採取委託管理方式的，應當報送委託管理協議。委託託管機構託管基金財產的，還應當報送託管協議。④基金業協會規定的其他資訊。
基金業協會應當在私募基金備案材料齊備後的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。
證券投資基金按根據投資目標分類
1、增長型基金
增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的.基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資物件。
2、收入型基金
收入型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資物件。
3、平衡型基金
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。
一般而言，增長型基金的風險大、收益高，收入型基金的風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益則介於增長型基金與收入型基金之間。
非公開募集基金的投資運作行為規範
與公開募集基金的投資範圍相比，非公開募集基金的投資範圍更加寬泛。依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。
《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業化管理原則;管理可能導致利益輸送或者利益衝突的不同私募基金的，應當建立防範利益輸送和利益衝突的機制。私募基金管理人、私募基金託管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事投資活動;②不公平地對待其管理的不同基金財產;③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送;④侵佔、挪用基金財產;⑤洩露因職務便利獲取的未公開信啟、，利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;⑥從事損害基金財產和投資者利益的投資活動;⑦玩忽職守，不按照規定履行職責;⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動;⑨法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
