金融市場基礎知識是證券從業資格考試的科目之一，你知道金融市場基礎知識的重要知識點有哪些嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的金融市場基礎知識重要知識點。歡迎閱讀。
1.金融市場的功能
資金總是流向最有發展潛力，能夠為投資者帶來最大利益的部門和企業，這體現了金融市場的()功能。
A.風險再分配
B.財富再分配
C.資源配置
D.調節功能
正確答案是：C
2.貨幣政策的概念、措施及目標
衡量物價穩定與否，通常使用的指標有( )。
I.國民生產總值平均指數
II.消費物價指數
III.批發物價指數
IV.恩格爾係數
A.I、II、III
B.I、IV
C.I、II、III、IV
、III、IV
正確答案是：A
3.貨幣政策工具的概念及作用原理
如果中央銀行調高法定存款準備率，則( )。
I.商業銀行會增多上交存款準備金數量
II.商業銀行會相應地降低本身貸款能力
III.商業銀行會通過派生機制，以倍數規模縮小貨幣供應量
IV.是一種擴張性貨幣政策
A.I、II、IV
B.I、IV
C.I、II、III
、III、IV
正確答案是：C
4.資本市場的分層特性
證券市場綜合反映國民經濟執行的各個維度，它的基本功能包括()。
Ⅰ.籌資功能
Ⅱ.投資功能
Ⅲ.資本定價功能
Ⅳ.資本配置功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
5.多層次資本市場的主要內容與結構特徵
中國的四板市場特指( )。
A.中小企業板
B.區域性股權交易市場
C.代辦股份轉讓系統
D.深圳創業板市場
正確答案是：B
6.證券市場融資活動的概念、方式及特徵
下列關於證券市場融資活動的說法中，正確的是()。
I .證券融資是一種間接融資
II .證券融資是一種強市場性的金融活動
III .證券融資是一種中短期投資
IV .證券融資是在由各種中介機構組成的證券中介服務體系的支援下完成的
、IV
B.I、II、IV
、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
7.直接融資的概念、特點和分類
直接融資對金融市場的不利影響是( )。
I.直接融資雙方在資金數量上受到的限制多
II.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現能力較低
III.直接融資風險大
IV.直接融資雙方在期限、利率等方面受到的限制多
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、IV
D.I、II、III
正確答案是：A
8.證券發行人的概念和分類
可以作為證券發行人的機構主要包括( )。
I.商業銀行
II.企業
III.慈善機構
IV.政府機構
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：C
9.金融機構直接融資的特點
金融機構直接融資的特點有( )。
I.有利於提高金融資產管理能力
II.有利於拓寬直接融資渠道
III.有利於豐富市場資訊層次
IV.有利於中央銀行對金融機構的直接監管
、III、IV
B.I、II
C.I、IV
D.I、II、III
正確答案是：D
10.證券市場投資者的概念、特點及分類
各級政府及政府機構出現資金剩餘時，可通過購買( )投資於證券市場。
Ⅰ.政府債券
Ⅱ.股份制銀行發行的股票
Ⅲ.上市公司股票
Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：D
11.機構投資者的概念、特點及分類
銀行業金融機構包括()。
Ⅰ .商業銀行
Ⅱ .農村信用合作社
Ⅲ .城市信用合作社
Ⅳ .政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C
12.個人投資者的概念
不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為()。
Ⅰ.風險偏好型
Ⅱ.風險尋找型
Ⅲ.風險中立型
Ⅳ.風險迴避型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
13.證券公司的定義
下列關於證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。
A.在性質上屬於企業法人
B.其法律責任由自身承擔
C.設立分公司，應當經中國證監會批准
D.證券營業部屬於證券公司分公司
正確答案是：C
14.我國證券公司的監管制度及具體要求
我國證券公司監管制度主要包括( )。
Ⅰ.業務許可制度
Ⅱ.以淨資本為核心的經營風險控制制度
Ⅲ.合規管理制度
Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
15.證券公司主要業務的種類及內容
下列選項中，屬於專項資產管理業務特點的有( )。
I .必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉執行
II .綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多
III .特定性，即業務設定特定的投資目標
IV .通過專門賬戶經營運作
A.I、II
、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
16.對證券金融公司從事轉融通業務的管理
證券公司向證券金融公司交存保證金，採取設立( )的方式。
A.信貸
B.儲蓄
C.股票
D.信託
正確答案是：D
17.證券交易所的定義、特徵及主要職能
根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。
A.中國證券業協會
B.證監會
C.證券交易所
D.證券公司
正確答案是：A
18.證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理
19.我國的證券市場的監管體系
20.股票的定義、性質、特徵和分類
關於股票的收益，下列敘述正確的是()。
I.收益性是股票的基本特徵之一
II.認購股票後，持有者即對發行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發的股息、紅利
III.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一
IV.股東取得股份公司的收益，數量多少取決於個人所持股票的多少
A.I、II、III
B.I、IV
、IV
、III
正確答案是：A
21.股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念
下列有關股份回購，說法正確的是()。
A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票
B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發行在外的股票
C.上市公司利用閒散資金，從公開市場上買回發行在外的股票
D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發行在外的股票
正確答案是：A
23.股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯絡
對於股票價值，下列表述正確的是()。
I.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額
II.沒有優先股的情況下，每股賬面價值等於公司淨資產除以發行在外的普通股票的股數
III.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但是大多數公司的實際清算價值總是高於其賬面價值
IV.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、IV
、III
正確答案是：B
24.普通股股東的權利和義務
公司賦予股東優先認股權的目的是( )。
I.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例
II.保護原普通股票股東的利益和持股價值
III.吸引更多的投資者
IV.維護新投資者的利益
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、III、IV
、III
正確答案是：B
25.審批制度、核准制度、註冊制度的概念與特徵
股票發行制度主要有()。
Ⅰ.註冊制
Ⅱ.核准制
Ⅲ. 備案制
Ⅳ.審批制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
26.保薦制度、承銷制度的概念
證券承銷是指證券公司代理( )發行證券的行為。
A.證券發行人
B.交易所
C.商業銀行
D.投資銀行
正確答案是：A
27.新股公開發行和非公開發行的基本條件、一般規定、配股的特別規定、增發的特別規定
目前，我國上市公司最通常採用的增發方式是()。
A.網上定價發行與網下詢價配售相結合
B.網下網上同時定價發行方式
C.網上競價發行與網下詢價配售相結合
D.網下網上相繼定價發行方式
正確答案是：B
28.證券賬戶的種類
在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是( )。
A.已上市基金
B.已上市A股
C.已上市B股
D.首日上市的證券
正確答案是：D
29.開立證券賬戶的基本原則和要求
填寫證券名稱的方法有( )。
I .全稱
II .簡稱
III .縮寫
IV .程式碼
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
30.證券交易原則和交易規則
證券交易規則主要包含()。
Ⅰ.集中競價交易規則
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ. 金融期貨交易規則
Ⅳ.連續交易規則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
