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金融企業年終工作總結

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總結是把一定階段內的有關情況分析研究,做出有指導性結論的書面材料,它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用,讓我們一起認真地寫一份總結吧。總結一般是怎麼寫的呢?下面是小編為大家收集的金融企業年終工作總結,希望對大家有所幫助。

金融企業年終工作總結

金融企業年終工作總結1

在剛剛過去的x年,我來公司已有五個多月,這是我從學校畢業第一次踏上工作崗位。作為一名新員工,非常感謝公司提供給我一個成長的平臺,讓我在工作中不斷的學習,不斷的進步,慢慢的提升自身的素質和才能。回首過去的五個多月,公司陪伴我走過人生很重要的一個階段,使我懂得了很多。在此我向公司的領導們以及在座的各位同事表示最衷心的感謝,有你們的協助才能使我在公司的發展上一個臺階,也因有你們的幫助,才能令我在人生的道路上更加精彩。

我經過一個月的公司產品資料熟悉的實習之後,開始走上對外市場的道路,當時作為實習的我的主要職責是走訪合肥各個醫院,向其負責人推薦公司節能產品和節電方案。之後隨著和公司業務經驗豐富的.銷售前輩們在跑市場的過程中慢慢的積攢了更多的工作經驗。期間迷茫過,無奈過,也動搖過,但最終在領導和同事們的鼓勵和指導下,打消了對自己工作能力的懷疑,瞭解了只有奮鬥才能創造價值這個硬道理,最終確定了自己的奮鬥目標。下面我在這裡給自己工作做一下總結。

1、努力學習,全面提升自身素質。

作為一名剛走上工作崗位的新員工,知識和經驗的欠缺,是我致命的缺點,而且銷售業務的工作也是一個特殊的崗位,它要求在職人員必須有其過人的勇氣、豐富的智慧和超強的自主動手能力。為達到這些要求,我十分注重實習前期的學習,同時以實際行動去走進市場,主動去了解市場。五個月以來,面對著專業知識不足,市場經驗不足,業務經驗不足等多項難題,但是我積極應對困難的挑戰,儘量的利用好時間去自己學習,跟同事學習,以及利用公司會議上範總和各位同事有意無意透露出的經歷去琢磨、去體會。逐漸瞭解行業的市場,完成從業外人士向業內人士的轉變。

2、努力工作,順利完成各項任務

在工作上,努力的完成份內工作,積極的去尋找專案,發現探索尋找新專案的方式方法;多次和同事一起出差,在學習經驗的同時,儘量好的配合老大哥們的工作;按時按量的完成工作,遵守公司紀律。

此外也積極參與公司其他部門的日常工作,在和更多同事們配合工作的同時,也加強了團隊凝聚力,更好的融入了集黎這個大家庭。

回顧進入公司的這五個多月,雖然取得了一些小的成績,但仍掩蓋不了許多不足和需要改進和完善的地方。這主要是銷售基本技能的欠缺,表現在以下幾個方面:

第一,技術知識的欠缺。在工作中由於技術方面的知識的欠缺,這在初期跑設計院時,和設計師交流過程中偶爾會尷尬和語塞。後期隨著銷售技巧的逐漸提升,慢慢克服這個不足。

第二,專案資訊蒐集的能力不足。這個缺點直接導致我在工作前期出現“無事可做”的怪現象,對工作程序有很差的影響。隨著對網路資訊蒐集的能力的掌握,逐漸有了自己的一套從網上搜索專案資訊的技巧,以及在同事的幫助和分享下,也逐漸克服這個不足。

第三,銷售技巧的不足。銷售技巧是銷售的關鍵,是銷售人員智慧的結晶,非一朝一夕就能掌握,銷售感悟也因人而異。在這裡我就不對銷售技巧進行討論,希望我在這方面的不足,會在今後的工作中,在領導的關心下,在同事的指導下,多多體會,細細領悟,逐漸成為一個優秀業務員。

在這裡,我想以我母校安徽工程大學的校訓做述職結尾,“誠實做人,踏實做事,紮實做學問”。總之,心態決定狀態,狀態決定成敗!對公司要有責任心,對社會要有愛心,對工作要有恆心,對同事要有熱心,對自己要有信心!

以上就是我的述職報告,請領導批評指正。希望我能迅速成長,明年能給公司作出更大的貢獻!

金融企業年終工作總結2

20xx年,我局在xx區委、區政府的正確領導下,堅持以科學發展觀為指導,按照“依法審計、服務大局、圍繞中心、突出重點、求真務實”的工作方針,充分發揮審計保障國家經濟社會健康執行的“免疫系統”功能,不斷加大審計執法力度,全面提高金融審計工作水平和質量。

一、20xx年重點工作完成情況

(一)審計工作

20xx年共開展審計專案109個,除固定資產投資審計以外的審計專案26個,其中:已審結22個,正在進行的4個。 1.同級審2個:20xx年度財政預算執行審計以及地稅各項稅收徵收、入庫情況的審計,地稅的審計已經結束。 2.專項資金審計6個,繼續開展紅十字會募捐款審計(已經連續5年進行了審計),全區保障性安居工程跟蹤審計,對xx區20xx年度土地出讓金進行審計調查,對xx區文物專項資金進行審計,財政部門管理的外債專用賬戶資金和相關費用收入情況的審計(正在審計)。 3.開展經濟責任審計9個,已完結6個,3個正在審計中。 4.落實穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險政策落實跟蹤審計6個,已全部完成。 5.區委、政府交辦審計工作(已結束)全體審計人員集中力量完成xx區17個村委(嘎查)換屆選舉經濟責任進行審計,抽調1名審計人員配合人社局核算失地農民養老保險,對開源供水公司近年成本費用利潤測算情況審計。 6.對xx新區建設專案開展基建審計83個,其中:工程結算審計22項,進度跟蹤審計61項。

(二)其他工作

1.繼續強化政治學習及業務培訓。

2.繼續對xx區xx街道城鄉一體化建設專案資金稽核工作。 3.做好“十個全覆蓋”工作。

二、20xx年工作成效

1. 20xx年,審計查出違規金額73萬元,移送xx區財政局1人,查出以非金額計量問題2個,提出審計建議7條,全部落實。固定資產投資審計送審金額1549.65萬元,審定金額1283.56萬元,核減金額266.09萬元,核減率17.17%,跟蹤審計專案61個,涉及合同價款81316.09萬元,送審金額49180.06萬元,審定金額35272.12萬元,核減金額13907.94萬元,核減率28.28%。

2.經濟責任審計我局出臺了《xx區經濟責任審計領導小組工作議事規則》,並聯合區紀委機關、組織部、編辦、監察局、人社局、經信局出臺了《xx區經濟責任審計工作聯席會議議事規則》。

3.固定資產投資審計工作為規範中介機構審計行為和我局對中介機構的管理,20xx年我局制定並出臺了《xx區政府投資專案委託審計管理辦法》,該辦法進一步明確了中介機構協助政府投資審計的職責、權利、義務等,通過此辦法使中介機構在今後開展審計工作做到了有章可循,提高了審計質量,降低了審計風險。年初,我局制定了全年的審計計劃並報區政府同意,但在審計實施過程中,上級審計機關下達了6個穩增長專案,1個全覆蓋專案,1個文物專項資金審計,導致計劃調整,目前3個經濟責任審計專案正在實施中。

三、存在的不足

1.時間緊、任務重,審計力量嚴重不足,20xx年上半年我局財務審計人員4名,下半年3名。審計任務越來越重,直接導致審計工作的“趕進度”,深度和寬度不夠,嚴重影響了審計質量,也導致審計風險的加大。

2.審計力度不大、質量不高、資源利用不夠合理。由於審計專案多集中在每年的4-10月份,為了完成上級部門和區委、區政府下達的審計任務,審計人員往往同時進行多個審計,由於時間緊只是為了審計而審計,不能深入查證,直接導致了很多專案無法深入,力度不大,質量不高。審計與紀檢、監察、信訪、財政等職能機關溝通不夠充分,這與部分單位的資料保密性強無法共享有關。

3.審計業務更新不快,手段落後。目前,審計工作正處於從傳統走向現代發展的'轉型階段,計算機審計開始普及,AO審計運用於審計的各方面。而我局審計人員自身計算機水平參差不齊,運用AO審計的能力低,每年到市局及省廳外出培訓、學習的人員數量少,在新知識、新理論的主動學習和更新方面,還有很大差距。

4.審計工學矛盾突出。長期以來,我局審計人員忙於完成審計任務、疲於奔命現象非常突出,無法從根本上保證學習時間和精力,審計幹部難以協調好工作和培訓的關係,影響了審計人員綜合素質的提高。政治學習和思想工作重視程度還不夠。側重於審計工作,對政治學習存在應付思想。

四、20xx年工作安排作為經濟監督部門,今後我們更要履行好職責,充分發揮審計保障全區經濟健康執行的“免疫系統”功能,為全區“保增長、促發展”服務。

20xx年,我局將把經濟責任審計工作和固定資產投資審計作為重點工作來抓:

(一)保質保量完成上級審計機關下達的各項審計任務

(二)經濟責任審計按政府制定的審計工作計劃進行。

(三)固定資產投資審計

1.落實工程結(決)算必審制度x_區政府投資建設專案(包括維修、改造專案)全部實行工程結、決算必審制度,建設單位不得自行委託中介機構稽核。此外為了強化審計監督,按照《審計法》規定的職責,配合財政、紀檢、檢察等部門介入政府建設專案招投標(包括建設專案、大宗材料、重要裝置、特殊材料等)過程。

2.審計監督的方式依據建設專案的實際情況,我局將從專業角度及專案要求,通過競爭性談判、備用庫篩選、民主決策等方式擇優有資質的社會中介機構參與審計工作,充分發揮各自優勢,形成合力。

3.大力推行跟蹤審計工作對政府投資建設專案進行跟蹤審計,控制工程造價,進而節約財政資金,發現並避免工程建設中違反財經法紀行為的發生。

4.積極推行清單報價依據《建設工程工程量清單計價規範》(GB50500-20xx)中要求全部使用國有資金投資或國有資金投資為主的工程建設專案,必須採用工程清單計價。我局也將對新開工的建設專案採用清單報價的方式進行工程招投標工作,合理規避政府投資建設專案的風險。

(四)其他工作

作為經濟監督的部門,今後我們更要履行好職責,充分發揮審計保障全區經濟健康執行的“免疫系統”功能,為全區“保增長、促發展”服務。

1.結合區委、區政府的工作重點,安排做好審計調查工作,通過綜合調查和分析,提出審計調查報告,使區委、區政府瞭解全區各類資金數量、執行情況,為下一步更好決策提供依據。

2.完成區委、區政府交辦的各類審計工作。

3.繼續以強化學習型黨組織建設為契機,不斷加強審計機關黨組織建設,推動審計工作的健康發展。

金融企業年終工作總結3

20xx項工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴格要求自己,嚴格按照行裡制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下,20xx個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務,業餘攬儲x萬元,營銷基金x萬元,營銷國債x萬元,營銷保險x萬元,營銷外匯理財產品——匯財通x萬元。營銷理財金帳戶x個。在這裡我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習,提高自身素質

一年來,我能夠認真學習各項金融法律法規,積極參加行裡組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客戶經理後,多問、多學、多練,通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:x月x日,x先生來我行取款,在排隊等候和他的閒聊中瞭解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業務,並誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優質客戶的服務,他很高興的接受了我的建議,並留下了聯絡電話。我查詢了他的存款在x萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名營銷理財經理,我認為不但要善於學習,還要勤于思考。x月我做為客戶對x銀行等x家商業銀行進行了走訪,看看他們的金融產品和服務質量,回來後深有感慨。從x銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、x銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設定的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來後製訂了系統的'學習業務知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位,既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實,為我行事業發展盡責盡職

一年來,我先後從事儲蓄員,客戶經理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻,為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料,補登優質客戶資訊記錄表x多份。做為客戶經理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產品,新業務,新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協同所主任搞好所內工作,利用自己所學掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業務的正常進行,營業前全面打掃所內衛生。營業終了,逐項檢查好各項安全措施,關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所裡經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,同志們有了什麼樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能,我心裡有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場,尋找新的增長點

只有不斷開發優質客戶,擴充套件業務,增加存款,才能提高效益。

從朋友那裡得知,x先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來,我主動和x先生聯絡,介紹我行的各項金融業務,還宣傳了理財金帳戶專享的服務,在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我通過電話發短訊息聯絡客戶,介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學校的機會,給他們老師介紹了匯財通和保險業務,老師們爭先詢問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年裡我為自己制定了新的目標,做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己,提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養,強烈的事業心,作風正派,自律嚴格,潔身自愛。

二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,還要有較強的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識,又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務,又要及時掌握新興業務。

另外,客戶經理還要具備法律知識、經濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識,又要身體力行,積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

金融企業年終工作總結4

回顧即將過去的一年,我感慨萬千。20xx我人生旅程中轉折的一年,這一年我轉行進入證券行業,對我來說,這是一個充滿機遇和挑戰的行業,充滿了神祕,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條佈滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。

進公司已有一年,對於理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的瞭解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多,不只是證券知識,更多的是對學習的方法,工作的態度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學習,不斷的進步,慢慢的提升自身的素質與才能,領導和同事對我的支援與關愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手,也因為有你們,才能令到公司的發展更上一個臺階。

在這一年的時間裡,我也看到了我的業績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經過自我反思,究其原因主要有:

第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有很多。

第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動,只要等著領導安排,自己認真完成就好。但現在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。

第三、業務水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此,在接下來的時間裡,我會從以下幾個方面著手:

第一、凡是預則立,不預則廢,合理的規劃有利於接下來工作的順利張開,因此我要先認真做好接下來3個月的計劃,並按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領導學習,向老同志學習,向書本、向網路學習,首先學習客戶溝通技巧,和客戶維護,取其之長,補己之短,夯實和提高自身業務能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的.做好客戶私檔性管理,儘可能的發掘客戶有用的資訊,加以整理歸類。主動聯絡溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以後也就不需要理財服務,因此對於有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時,首先先要認清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的,不是開了個戶就完成任務,對銀行來說聯了三方任務九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是後續的開發維護。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx會在保證認真對待、重視工作的基礎上,不斷完善和充實自己,提高自身素質。充分利用現有的資源,更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業務水平。

要做到心繫客戶利益。要在服務過程中不斷總結創新、不斷探索求變,通過各種不同方式和手段,不斷推陳出新,來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺將自己的創新服務理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業文化和品牌,通過創新服務和品牌化影響,更多地招納客戶。