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銀行工作總結及下一年工作計劃

工作總結 閱讀(1.03W)

在資本充足率、利率市場化和金融脫媒的大背景下,商業銀行發展零售業務已經不再是“喊口號”,各行已經紛紛將“調結構”付諸行動,零售業務的發展速度和比重不斷提高。

銀行工作總結及下一年工作計劃

而XX年對於銀聯信零售銀行部來說,也是調整年。在符總的重視下,各產品經理分析了客戶需求,梳理了產品體系,同時也加強了與營銷的互動,並通過向客戶寄送《零售銀行產品白皮書》等形式,零售銀行部在公司內部的“聲音”加強,在客戶中的影響力也不斷擴大。

  一、XX年工作總結

領導的指導下,今年本人在履行產品經理職責方面,取得了巨大的進步,下面主要從產品督導、營銷與市場推廣、客戶需求定位和團隊建設四個方面,進行了總結:

四大方面工作歸納產品督導方面制定個貸和零售銀行產品體系,制定最新產品推薦表;上線了新產品《小微金融資訊》《零售銀行專題》,已實現了多份銷售,併為下一年打下了基礎;指導分析師寫作,全面監控產品質量,無客戶投訴事件;與資料部和技術部積極溝通,目前綜合處理系統中已有個貸相關資料營銷與市場推廣對新產品製作營銷方案,對客戶經理培訓;及時更新樣本、產品介紹、徵訂通知等;加強主動與營銷總監及客戶經理的溝通;通過撰寫銀行界、回答記者問題等方式,宣傳產品客戶需求定位加大了與客戶的主動溝通,如民生總行的個性化;及時拜訪客戶,瞭解客戶需求,向客戶推薦相關報告,根據客戶需求提出個性化報告,或者對相關產品進行改造和完善;統計所負責客戶的反饋資訊,並進行歸納總結;團隊管理了解團隊分析師各自優勢及缺點,並適當鼓勵和及時指導;多與分析師溝通,將公司政策和客戶需求及時反饋給分析師通過以上的種種努力,XX年本人所負責產品產值**萬左右,與去年末相比增長40%,完成了年初制定的目標。具體情況如下:

產品負責產品一季度二季度三季度四季度合計1個人信貸業務月報2個貸業務年報3零售銀行同業監測週報4零售銀行同業監測月報5小微金融資訊下線產品銀行零售業務月度觀察個性化再銷售零售銀行專題研究零售銀行同業資料比較零售銀行年報商業銀行競爭力評價報告其他個性化專案合計亮點:

第一個亮點是個性化專案取得較大進步,全年共到款**萬元,不管是對產品經理還是對分析師來說,均具有重大意義。

第二個亮點是個貸月報優勢依然保持,貢獻了**%的業績。

第三個亮點是注重個性化的再銷售,比如**銀行總行零售銀行部的個性化,通過對產品的再組合與整理,及時出臺徵訂通知,加大與營銷的溝通,實現了產品價值的最大化,共創造了**萬的業績。

問題:

《零售銀行同業監測月報》僅實現了銷售一份,分析原因還是月報與週報的定位差異性不大

《小微金融資訊》季度出刊,時間間隔較長

  二、XX年工作計劃

對於我個人而言,真是感嘆歲月如梭,轉眼到公司已經三年,作為我來北京後的第一份工作,又趕上公司實行新的'產品經理制度,我有幸成為個貸產品經理,本人很珍惜這個機會,時刻以實現客戶價值和提升自我素質為工作理念,認真履行產品經理的工作職責。未來,我相信通過銀聯信的工作平臺,在不斷實現客戶價值的過程中,也能實現自我價值。

下一年的工作計劃:

XX年,希望能穩定保持目前的工作團隊,繼續不斷改善產品,加強與營銷客戶經理、客戶的溝通,敢於嘗試做個性化報告,使我們的產品銷售更上一層樓,業績提升30%以上。同時,還要多向公司優秀的、有經驗的同事學習,珍惜公司的培訓機會,使得自身及分析師的職業素質不斷提高。

(一)產品方面

常規性產品也不是一成不變的,要積極調整以適應客戶需求和形勢變化。XX年計劃調整產品包括(1)零售月報——產品需重新定位,調整報告框架,可以通過與客戶經理溝通,和客戶需求調查來實現;(2)《小微金融資訊》——由季度出刊改為月度出刊

保證重點產品質量:包括《個人信貸業務月報》,《零售銀行專題》

(二)資料庫方面

零售銀行業務資訊的抓取:個人理財、銀行卡、電子銀行、零售銀行均有監測類週報,可以通過技術的主動抓取,減少重複勞動和人力成本。

目前公司資料庫中已有個貸相關資料和存款資料。

(三)分析師管理

加強對分析師的管理,要求分析師寫月度工作總結