為保證事情或工作高起點、高質量、高水平開展，我們需要事先制定方案，方案是書面計劃，是具體行動實施辦法細則，步驟等。那麼我們該怎麼去寫方案呢？下面是小編收集整理的理財產品營銷策劃方案，歡迎大家分享。
理財產品營銷策劃方案1
一、背景資料
1、銀行產品簡介
經過分析得出，xx公司主要從事工程機械的研發、製造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械製造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鑽機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場佔有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械製造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那麼就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道和保證資金鍊的完整度，那麼票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對於這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產經營流動資金需求。
動產(倉單)質押業務是中國興業銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且貼合本行規定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用於滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業務項下信用業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析
(1)SWOT分析：
二、營銷目標
向外界推廣“動產(倉單)質押業務”，使興業銀行的新產品業務更為客戶所瞭解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買慾望，主動詢問客戶佔有相當比例。不僅僅如此，對於所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產品對於公司能夠使公司更加有效的進行資金的週轉，利用銀行資金，實現槓桿採購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關係，利用生產商實力，易於獲得銀行融資支援，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶佔市場份額。
三、營銷計劃
1、營銷渠道：
(1)專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
(2)普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的櫃檯人員對每位有意向的客戶帶給此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。
(3)利用ATM、POS自助裝置等銀行的外部服務裝置，透過在提取款項的過程中釋出廣告、帶給產品資訊、，從而提高該產品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。
(5)選取中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所應對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，併為客戶帶給相關後續服務。
2、營銷理念：
(一)、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形
成良好的售後諮詢服務聯絡群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們帶給全方位的銀行服務。
(二)、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。
(三)、以產品為中心，構成全面的客戶評價機制，第一時間瞭解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業透過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。
四、促銷計劃
1、促銷策略：(1)利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中貼合條件的一些中、大型企業推銷，能夠透過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。
(2)向原有的老客戶帶給體驗式服務，將“動產(倉單)質押業務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。
(3)採用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯絡，並完成保產品的推介、諮詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。
(4)採取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對於“動產(倉單)質押業務”有必須的瞭解，再推薦使用該產品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還能夠透過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(倉單)質押業務”的資訊，做到產品良好的普及性。透過這種方式，能夠更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶佔市場份額。
2、促銷理念：
透過獨特的，市場化的經營運作模式，發掘新的市場機會，開發培育新的市場核心客戶，為他們開闢更大的發展空間。要透過帶給專業水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，並透過帶給產品的服務，達成持續贏利的目標。適應當前經濟金融發展趨勢的變革，為銀行將來的開闢一條更廣闊的發展路途。
理財產品營銷策劃方案2
隨著社會的進步與發展，銀行也改變了其經營模式，從以往單靠存貸款利率差來獲得利潤的增長，逐漸轉變為發展中間業務，提高中間業務收入來增加收益。就目前經濟環境來看，理財業務既加大銀行利潤，成為銀行中間收入的主要來源之一，也為銀行搶佔理財市場，爭奪高階客戶，帶給有力手段。本文主要以現有文獻的理論作為基礎，結合A銀行理財產品的銷售狀況，分析其理財產品營銷現狀以及理財產品在營銷過程中存在的問題，並從產品策略，價格策略，渠道策略，促銷策略四個方應對A銀行的個人理財業務市場的進行營銷組合策略研究。
1A銀行個人理財產品營銷和業務發展現狀
A銀行聯動科技部門陸續開發了各類到期資金報表，包括固定期限理財產品近期到期客戶明細、開放式產品持有客戶明細、CTS持有客戶明細、定期存款近期到期客戶明細，網點營銷人員可直接查詢到客戶明細以及客戶聯絡方式，針對性營銷理財產品，提高營銷效率。
A銀行與產品部門及機構部溝通，分別針對CTS客戶、粵通卡客戶、財富級客戶、教師等優質客戶群體共發行了7期專享理財產品，透過讓渡銷售手續費(個人條線中收)的方式提高部分產品收益率，提升客戶體驗，打造中高階客戶理財品牌。後期針對優質中高階客戶，分客戶群體規律化發行理財產品，進行差異化精準營銷，拓展中高階客戶規模。
A銀行將個人理財產品納入大零售條線KPI考核，權重共8分。其中保本理財產品權重分[-2，2]，對標市場，以新增額到達四行第一為目標;非保本理財產品權重分[-2，2]，以省分行下達計劃考核完成率。
截至20xx年上半年，A銀行個人理財產品時點餘額94.66億元，其中保本理財產品時點餘額5.49億元，非保本理財產品時點餘額89.17億元;個人理財產品日均餘額72.2億元，其中保本理財產品日均餘額6.3億元，非保本理財產品日均餘額65.9億元。
2A銀行個人理財產品營銷存在的問題
2.1市場營銷力度不足
A銀行作為國有商業銀行普遍的問題就是設計出的理財產品所適合的客戶群體有限，服務的標註門檻高於普通百姓的財富潛力，很多為貴賓設計的理財產品只能把普通客戶排除在外，很多產品為客戶限定了各種範圍限制，侷限性較大。
2.2缺乏細緻的目標市場和明確的產品定位
A銀行的理財產品大部分是總行進行設計和研發，下屬一級、二級分行進行統一的銷售與操作，但是，由於全國各地的經濟發展狀況不同，人均消費水平有所差異，人們的風險偏好千差萬別，對投資的預期收益要求迥然不同，統一的產品設計研發就很難滿足大眾消費者的所有需求。而總行也沒有對產品的前景和市場需求進行廣發的調查，各分支機構也很難明確產品的目標市場，因而沒有制定詳盡的產品營銷指導方案。
2.3理財服務的專業化程度不高
A銀行個人理財業務服務方式過於簡單。目前在外資銀行客戶只需打一個電話，就能夠獲得各種金融手段的多種增值服務和投目前A銀行的個人理財業務還停留在傳統的諮詢和推薦、然後再將相應的存款和貸款的理財產品進行簡單組合，並沒有涉及到諸如期貨、股票等投資品種。
2.4理財產品缺乏個性
包括A銀行在內的商業銀行推出的個人理財產品只是對傳統業務和服務的簡單結合，由於傳統業務利潤不豐富、期限不靈活，導致在此基礎上推出的理財產品品種類大同小異，形式如出一轍。銀行可供客戶選取的理財產品種類基本上包括外匯、保險、基金、證券等，這些僅僅是對現有產品的重新整合，並沒有根據客戶的不同型別去設計個性化的理財產品。
2.5宣傳不足，促銷手段單一
隨著居民財富的增加，越來越多的人們對金融知識已經不再陌生，想透過銀行了解更多的投資理財方面的資料，然而，A銀行對理財產品銷售的宣傳力度不夠，僅僅是透過每個營業網點LED螢幕進行滾動播出，或是每一天打印出理財產品檯曆供客戶閱覽，這些根本滿足不了客戶對理財產品知識瞭解的需求。
2.6銷售人員缺乏專業素質
根據建行總行的要求，客戶經理務必都是持證上崗，務必取得相應的銷售合格證書，才能辦理相關業務。但是，儘管如此，對於理財知識的要求是全方位、多角度、深層次的，甚至要橫跨很多領域，所以要求銷售人員所掌握的知識是要全面的。實際上，A銀行很少有員工到達要求，作為專業的理財產品銷售人員，除了專業知識外，還要具有良好的營銷潛力、溝通潛力、團隊協作潛力等，對銷售人員綜合素質的要求十分嚴格，能夠具備這些素質的人才也十分稀少。
3A銀行個人理財產品營銷策略分析
3.1產品策略
針對A銀行目前推出的一系列理財產品有不少產品同質化嚴重，缺乏自主創新，難以引起客戶的高度重視等問題，結合東莞地區的實際經濟和居民的生活水平狀況，推薦今後A銀行在產品的策略上可向以下三個方向發展：
一是自主研發和設計合理創新的理財產品。A銀行理財產品的創新要依託金融工程技術和專業的金融人才，針對不同客戶的多樣化需求，設計出科學的、個性化的理財產品。
二是採取複合化產品創新。在理財需求日益多元化的這天，單一的為客戶帶給某項理財業務是無法滿足客戶需要的。針對產品單一的狀況，A銀行能夠思考對現有的理財產品透過複合化的方式進行創新。三是充分發揮理財產品的品牌效應。產品的品牌不僅僅是企業信譽和企業形象的標誌，也是宣傳和推廣產品的有力手段。
3.2價格策略
一是優惠與折扣定價方法。在理財產品銷售業績下滑時為吸引客戶購買，刺激客戶的認購需求，能夠思考為新老客戶制定相應的優惠購買方案，給與必須的折扣。這不僅僅有助於在短期內有效提升銷售業績，從長遠的角度看也維持了客戶的忠誠度。
二是新發行理財產品的.定價方法。在即將有新發行的理財產品出售時，A銀行應提前做好定價工作。為了能快速佔據先機，A銀行要在必須程度上減少成本和手續的費用。根據客戶購買理財產品數量和規模的大小在基礎價格之上給予適當的優惠。既是為新發行出售的理財產品起到了推廣和宣傳的作用，同時合理的定價也能提高A銀行在理財產品市場上的競爭力。
三是理財產品定價以存款利率為基準。A銀行在理財產品的定價上要以銀行存款利率為基準，結合理財產品的收益率和期限結構制定出適宜的理財產品價格方案。
3.3分銷策略
A銀行要提高其自身競爭力，就務必突破傳統營銷渠道的限制，在優化升級傳統渠道的基礎上繼續拓寬分銷渠道，加強其它渠道的建設和維護。主要可從網路渠道和電子渠道這兩個方面來思考：
一是在網路渠道方面，A銀行的網站上要增強客戶服務的線上功能，讓客戶在網上認購理財產品的過程中遇到疑慮可隨時與線上客服交流，讓其感受到銀行全方位的服務功能。
二是電子渠道方面主要是手機和電話銀行的應用。智慧手機的普及使手機銀行在理財產品的營銷過程中所起的作用越來越明顯。為了使使用者更加便捷地使用手機銀行，挖掘手機銀行的潛在使用者，A銀行要進一步完善客戶端的設計，不僅僅要做到介面美觀，還要實用簡便，突出本行理財產品特點，方便客戶直接使用手機購買。
3.4促銷策略
在銀行業金融產品競爭激烈的現狀下，A銀行務必從促銷策略出發，實現銀行與客戶的資訊傳遞與交流。
一是對於不同型別的顧客，就應選取不同型別的廣告，對於部分資金實力較雄厚的客戶群，則能夠採用傳送電子郵件的廣告促銷方式。另外，在營業大廳發放有關理財產品的宣傳冊，以及在電子螢幕上展示等方式都是比較有效的廣告形式。
二是A銀行應重視推廣促銷的輔助性作用，具體的做法有：選取適宜的時間和地點舉辦一些與理財產品相關的活動，邀請一些知名人士主持講座，組織新老客戶參加理財產品經驗交流會等，讓客戶在潛意識中關注到A銀行的理財產品併產生購買慾望。
三是A銀行同東莞地區政府、地區的中小企業以及社會大眾建立起和諧的經濟業務關係，實現了共同贏利的良好局面。但在東莞市要獲得長足的發展，還務必擔負起社會道德職責。A銀行能夠採取建立專項基金以資助貧困學生，向留守兒童和貧困婦女獻愛心、為東莞市的綠化建設出資出力等公益性的活動，以此來贏得市民的認可和信任。
四是人員促銷是最直接的促銷方式，由銀行的客戶經理等工作人員應對面與客戶交流有關理財產品的相關狀況A銀行分行的客戶經理要先做好充分的準備工作，熟悉客戶的基本狀況和投資理財偏好，制定適當的理財方案。人員促銷對工作人員的綜合素質要求較高，不僅僅要掌握客戶的理財狀況，還要了解客戶的性格特徵和心理狀態，從而與客戶建立良好的合作關係。
