銀行櫃員是指能利用金融業務知識和技能從事銀行櫃面和後臺賬務處理的操作人員。
據瞭解，此職業目前不設五級(初級)，直接從四級(中級)開始鑑定，共設銀行櫃員(四級/中級)、銀行櫃員(三級/高階)、銀行櫃員(二級/技師級)。此職業的能力特徵是，應具備一定的金融會計知識，並熟悉國家有關金融法規、方針、政策、規章制度、以及業務操作過程中業務稽核、分析及操作動手能力等。
記者進一步瞭解到，《銀行櫃員》的申報條件為：1.四級/中級：需具有中專(或高中)及以上學歷，且從事銀行櫃員工作一年及以上者。2.三級/高階：需獲得四級銀行櫃員資格，且具有大專(含)以上學歷，從事銀行櫃員工作2年以上，或具有中專(或高中)學歷，從事銀行櫃員工作3年以上者。3.二級/技師級：需獲得三級銀行櫃員資格，且具有大專(含)以上學歷，從事3年以上銀行櫃員工作經歷的;或具有中專(或高中)學歷，從事銀行櫃員工作5年以上者。
《銀行櫃員》(四級/中級)的鑑定模式分為理論知識和操作技能兩部分。理論知識為機考60分鐘，題型分為判斷題、單選題、多選題等等。專業技能鑑定分為必考專案和選考專案。每個櫃員必須測試三個專案，其中二個為必考專案(即中文賬戶資訊錄入，小寫傳票微機錄入和小寫傳票珠算翻打二選一)，一個為選考專案(選考專案有兩組，二選一;一組是點鈔，另一組是大寫傳票珠算翻打，二選一。兩組只需選其中一項)。據此，考生選擇技能考核專案可以有四個組合。
據悉，《銀行櫃員》(四級/中級)鑑定合格的試行標準為鑑定總成績是理論知識鑑定成績和操作技能鑑定成績的綜合，即理論知識和操作技能成績分別合格，鑑定總成績合格。鑑定總成績合格即為達到《銀行櫃員》(四級/中級)鑑定標準。理論知識和操作技能兩項中，只要有一項成績不合格的，則鑑定總成績為不合格。
日前，上海金融工會召開工作會議，認真總結了《銀行櫃員》職業技能鑑定的工作程序，分析其存在的問題，並深刻討論解決方案，為下一步繼續開展多項上海市金融服務視窗崗位相關職業技能培訓和鑑定工作提供經驗和方法
合格者不到五成世博會的主題是“城市———
讓生活更美好”，視窗服務更是感受一個城市亮麗風景和人文環境的切入口，工商、金融、航運、建設、交通等各行各業都在視窗服務方面進行緊鑼密鼓的備戰。銀行櫃員是一個與市民生活密切相關的職業，也是最廣泛最直接體現銀行業精神面貌的崗位。在上海建設國際金融中心的程序中，把上海的金融服務理念展現給世界，是每個金融人都責無旁貸的。
為了提高金融行業視窗服務人員的技能水平和服務質量，形成較為完善的應用型人才評價體系，推動上海金融行業人才隊伍的協調發展，從去年開始，上海市人力資源和社會保障局攜手上海市金融工委，首先啟動《銀行櫃員》國家職業資格鑑定工作。根據《上海金融系統迎世博600天行動計劃》，到明年4月底，《銀行櫃員》國家職業資格鑑定的通過率要達到上海銀行系統中銀行櫃員崗位數量的50%。
目前，迎世博倒計時300天正在臨近，相對600天，時間已經過半，任務完成是否過半呢?記者從本次上海金融工會工作會議上獲悉，從已經進行的《銀行櫃員》鑑定結果看，其數量和質量與計劃所要達到的目標還有很大的差距。據瞭解，截至目前，《銀行櫃員》鑑定合格的人數不到計劃報名人數的一半。另外，在報名參加鑑定的人中，還有一部分人的成績沒有達標，需要再次參加鑑定。
中共上海市金融工委群工處副處長趙彪表示，目前職業技能鑑定工作的推進離預定目標有差距，一個主要原因是由於某些大型銀行管理層級較多，資訊不對稱，很多員工不明晰鑑定的意義和作用，拿到准考證之後才開始看書，造成學習和溫習時間上的緊迫;一些員工思想認識上有偏差，認為總行考試與職業技能鑑定相比，總行考試更為重要，因此忽視對職業技能鑑定相關科目的複習。有些職工甚至還會問：“單位叫我來考試，我不知道考什麼?”這說明，很多職工對此項職業技能鑑定認識不足，仍然沒有把其與自己的職業發展聯絡起來。
從《銀行櫃員》職業技能鑑定工作的進展程度可以看出，要完成此項工作，時間已是非常緊迫，任務更是十分艱鉅。以迎世博為契機的金融人才體系建設與規範的工作，急需得到各金融機構的高度重視。
職業生涯發展必然選擇國家人力資源和社會保障部提出，從事技術工種的勞動者就業上崗前必須進行職業技能培訓，實行持證就業、持證上崗(持證是指持政府勞動保障行政部門核發的`技術等級證書)。趙彪表示，目前96個工種已經納入國家持證上崗的計劃當中，其中包括高危特種崗位及與市民生活消費密切相關的崗位，《銀行櫃員》職業技能鑑定頒發全國統一的職業鑑定證書，上海先試先行。因此，這是每個在銀行櫃員崗位的員工職業生涯發展的必然選擇。
據瞭解，《銀行櫃員》職業技能鑑定模式分為理論知識和操作技能兩部分。從鑑定結果來看，理論知識的合格率很低，而操作技能合格率有逐步提高的趨勢。
記者瞭解到，《銀行櫃員》職業技能鑑定在各銀行對櫃員要求“求大同存小異”的基礎上，提出了更綜合、更高的要求。
業內人士向記者透露，職業能力測試對銀行櫃員的要求不僅僅是會點鈔就行，操練不夠，理論知識不足，今後都不能上崗。大銀行的櫃員由於分工細，往往會比小銀行櫃員更缺乏系統性的知識，也更需要進行培訓。
總結經驗為協調好各銀行員工在工作與鑑定之間存在的困難，上海金融工會及時與鑑定中心溝通，對突出問題進行解決，其一是解決首批168名通過鑑定的銀行員工的換證問題;其二，雖然此項職業技能鑑定是社會性資格鑑定，但提供銀行集體報名服務，並逐步理順准考證的發放時間。
為加大推進力度，今年10月，市金融工會和市銀行同業公會將聯合舉辦2009年上海金融業《銀行櫃員》職業技能大賽。大賽參加人員必須是已經參加過《銀行櫃員》(四級)鑑定考核並獲得證書的。趙彪表示，鑑定為達標，競賽為選優，把兩者有機地結合起來，有利於技能鑑定工作目標的早日實現。根據組委會的要求，計劃競賽規模放大到200人，成績優異者可以直接獲得《銀行櫃員》(三級)等級證書，並且在鑑定的同時可以獲得相應的榮譽和獎勵。
此外，總結目前職業技能鑑定工作的經驗，趙彪表示，第一，《銀行櫃員》職業技能鑑定將由計劃下發指定時間鑑定，演變成自由選擇鑑定時間，讓員工能主動地安排工作與參加鑑定的時間;第二，要進一步加強鑑定前培訓，可以組織力量到各銀行單位進行培訓，或者由單位自己進行培訓。“此外，金融工會將在今年底組織金融客服專員職業資格鑑定試點。另外，上海市職業技能鑑定中心分中心的成立工作，已經納入上海國際金融中心建設地方法規，具有法律依據，這將是一項全新的工作。”
