在現實生活中，需要使用報告的情況越來越多，報告具有成文事後性的特點。在寫之前，可以先參考範文，以下是小編精心整理的銀行內控整改報告範文（精選6篇），希望對大家有所幫助。
銀行內控整改報告1
隨著我國經濟的快速發展，商業銀行也取得了飛速的發展。在商業銀行不斷髮展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬於內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要原因，針對問題進一步的後續整改的措施，並提出了以後一段時間內的努力方向。
一、稽核工作採取的手段以及稽核出來的問題
（一）稽核工作採取的措施
總行根據業務需要從20xx年4月正式上線設定了稽核異動流水，審計資訊預警對65項業務進行了實時監測，我支行日均稽核監測資料有1000餘條。從疑點交易業務資金流、疑點交易櫃員辦理業務、疑點賬戶時期發生情況等多角度、多層面地展開稽核監測資訊排查，以排查資訊為切入點，深究疑點資訊的關聯線索，甄別問題的特徵，排查風險隱患，進一步發現需關注的交易和制度執行不到位的問題。針對疑點資料，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的資料進行了排除，對有疑點資料結合相關佐證資料進一步認真核查，及時對違規責任人進行處罰。該系統的上線梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發現存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、櫃員自辦業務等相關違規行為XX筆，金額XXX元。
（二）稽核工作取得的成效
截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、安全保衛、中間業務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業務25219筆，金額萬元，其中發現問題651筆，金額萬元，通過現在座談，討論學習的方式現場整改370筆，金額萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額萬元，發現問題86筆，金額萬元，現場整改37筆，金額萬元；對34個機構進行了授信業務專項審計，抽樣780筆，金額萬元，發現問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特別幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特別檢查，特別稽核檢查區別於日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問題、業務盲點等較為嚴重問題，按照一定時段、擴大稽核範圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點，對一些需要長抓不懈的常規性問題，開展動態的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監測工作有效的補充。
二、內控問題形成的主要原因
隨著金融改革的深入發展和科技進步，銀行會計業務日趨現代化、多樣化、複雜化，對內部會計控制不斷提出挑戰。而建立和實施一套科學完備的內部會計控制體系是一項內容龐大、難點眾多的系統工程，客觀上需要有一個不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內部控制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。
（一）內控意識淡薄，沒有處理好業務發展與會計內控間的關係
分理處對內控管理與業務發展的辯證關係認識模糊，存在重業務發展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業務發展的重要性認識。在工作中，業務與內控的崗位取捨時往往犧牲內控崗位，在業務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力量，還給業務經營帶來隱患。
（二）員工素質低下及責任心的缺乏，合規意識不高。
三、完善我行內控體系的對策
（一）高度重視是前提
要完善我行的內部控制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業銀行合川支行內控評價考核辦法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部控制體系有效執行，內部控制措施有效落實；於今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參加的“合規文化年”建設工作動員大會，開展了不合規行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在繼續進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發揮重要的動員和普及作用，為內部控制稽核創造良好的條件。
（二）找準問題是基礎
完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉變稽核觀念；規範檢查方法。
1、轉變稽核觀念。由合規性複核向風險性稽核轉軌，把檢查中發現的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上繼續進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區別對待。個人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協於客戶的非理性需求，或是因從眾於同業的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業務能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業務培訓或進行崗位調整；第四種是“私慾所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點，要堅決予以查處。
2、規範檢查方法，使其標準化、模板化、程式化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易於檢查人員統一檢查標準，又易於被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動態地反映其內控整改的效果。
（三）落實整改是關鍵
1、提升條線案防管控能力，促進問題及時整改。按照總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。
2、落實了定期通報制度，促進問題及時整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發現的問題進行了梳理和分析彙總，並通過支行辦公會及時向領導進行了彙報，提出了處罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發出了情況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間瞭解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業務條線制定防控措施提供了依據，同時，通過及時通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。
3、堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題及時整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻檔案、查依據、分析可能產生的後果等形式提出合規操作意見及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中，求同存異，得到理解和支援，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。
3、強化非現場監控，促進問題及時整改。今年初設定了兼職非現場監控崗，結合異動流水和審計預警資訊資料，對轄內各營業機構重點櫃員、重點環節、重要崗位、重點業務和重點時段的監控錄影資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監控空白，有效發揮了實時監督的威懾作用。
4、增強違規人員合規意識，促進問題及時整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控知識測試，違規人員對違規事實及原因進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。
5、加大違規處罰力度，促進問題及時整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經濟處罰141人次，處罰金額萬元。
（三）連續整改是主題
保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環節。在具體整改過程中，很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必須持續關注，才能使整改更深入，成果更鞏固。
1、注重時間的連續性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動複核。
2、注重內容的連續性。稽核部門在制定稽核方案時，可根據歷次檢查發現問題及整改結果，有針對性地確定專業延伸重點，以查詢內控薄弱環節，揭示突出風險。這樣一是可以增強檢查的專業性質量，二是便於集中發現和控制專業性風險，三是可以保持對被查機構的持續監督。
四、督促內控整改工作今後的努力方向
支行稽核部門要發揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創新工作方法，加大問責力度。具體思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依託資料大集中，建立實時動態的非現場稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發現問題、追蹤重大風險的能力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增強內控整改中盡職問責的力度，使違規的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。
銀行內控整改報告2
20xx年xx月xx日點分，省行神祕人先後對我行對爐支行、分行營業部和開發區支行福利街分理處3個機構的大堂服務、視窗服務、營業環境、服務設施、員工儀容儀表、其他人員（合作單位）服務等，共6大項37小項內容進行了體驗式檢查。檢查重點是對員工服務等軟體環境的評估。
在省行隨後印發的《關於第二次對全轄部分營業機構服務暗訪檢查情況的通報》中，指明我行受檢網點在日常服務工作中主要存在以下問題。
1、視窗員工迎客用語、請字用語及送客用語等禮貌用語使用不規範。
2、舉手招迎和雙手接遞服務禮儀沒有得到很好執行。
3、大堂經理沒有堅守崗位。沒有行駛分流和引導客戶，並依據客戶需求，及時引導客戶到相應區域接受服務。
4、保安人員執勤未按規定持警用器械。
5、網點廳堂衛生有死角，門前衛生清理不及時。
對於省行的通報檔案，我行黨委給予了高度的重視。接到檔案後，立即責成分行工會對違規問題及責任人進行認真核查和確認，並要求三個受檢機構對照省行檔案和上級行的服務要求限期逐條予以整改。同時，將省行檔案轉發全轄，要求各機構組織全體員工認真學習，對照自查，在今後的服務工作中引以為戒。
現將我行本次整改的具體情況報告如下。
1、對於服務用語和服務禮儀執行不力的問題，受檢機構均召開了全體員工大會，違規員工在會上做了深刻檢討，通過反面例證警示員工不斷增強基礎服務規範的執行力。分行工會在今後的服務檢查和監督中，也將把員工規範服務情況作為重中之重。通過持續強化，將總行的服務規範真正變成員工的自覺行動。
2、對於大堂經理擅離值守和缺乏工作主動性問題，分行要求，包括受檢網點在內的所有機構，近期內，專門組織一次對大堂人員的服務培訓，並在日常工作中加大對其的監督檢查力度。在今後服務檢查中，對於工作遲滯，少有起色的大堂人員，立即予以撤換。
3、對於網點保安人員違規執勤問題，分行要求各支行立即召集所屬網點保安人員進行一次服務培訓，並做好日常監督。同時與分行保衛部溝通，對於工作渙散屢屢違規的人員，及時與僱傭單位協商調換。
4、對於廳堂、門前衛生清理不及時問題，分行責令各機構，加強對保潔人員的管理，重新核定其日常工作任務，做到營業環境衛生及時清掃，保持環境時時整潔時時清新。
此外，為警示全轄網點避免發生類似錯誤，進而提升我行的整體服務水平，依據分行制定的《服務工作管理辦法》，分行黨委決定，扣減三家違規機構當年績效考核的相應分數，對機構一把手給予一定額度的經濟處罰。對於涉及的違規員工，除予以相應的經濟處罰外，還取消其當年優秀員工及櫃員的參評資格。
分行黨委相信，以省行本次檢查為契機，通過嚴格整肅，鞍山分行的服務工作將有新的起色，服務質量和水準，也必將再上一個新臺階。同時，在今後的工作中，懇請省行多予指導和監督。
銀行內控整改報告3
根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開整改，現將整改情況彙報如下：
一、提高認識、組織開展整改
針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計整改工作，對照整改內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計資料報送不及時等現象發生。
（二）整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計資料，確保金融統計資料的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計資料報送準確、及時、口徑一致。
銀行內控整改報告4
20XX年度，在市分行黨委及內控合規處領導的領導下，在同志們的幫助下，牢固樹立科學發展觀和現代商業銀行經營理念，始終如一地以求真務實、精益求精的態度和對事業高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內控工作目標，圓滿完成領導交辦的各項工作任務，並取得了一些成績。現將主要工作彙報如下：
一、做好內控日常事務工作，確保各項任務及時完成。
（一）參與內控制度和辦法的制定工作。
20XX年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內控管理工作實施量化考評提供了依據，並按季參與組織開展對各單位內控管理工作開展情況進行考評。
（二）做好內控綜合管理資訊系統的推廣應用工作。
為進一步強化管理手段，加強員工執行規章制度考核，防範操作風險，加大了《員工違規違章操作行為記分考核系統》的推廣力度，嚴格執行《員工違規操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統流程操作，客觀地記錄檢查專案，及時、準確、完整的記入內控綜合管理系統，實現管理資訊共享，強化動態管理，執行好四項制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統管理。
二是跟蹤督促制，通過系統，對整改事項的上下聯動，檢查部門和人員應催促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。
三是主查人負責制，主查人對檢查專案記錄事項全面把關，負責從專案實施至專案終結的全過程管理。
四是定期分析制，管理人員通過系統記載的檢查活動、問題資訊資料進行綜合分析，撰寫分析報告，供領導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業部門和基層行的聯絡的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用；按季彙總統計全行員工記分考核情況，組織開展制度執行較好的管理人員和操作人員進行評比，並對員工執行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內控綜合管理資訊系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。
（三）做好反冼錢各項工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢視訊培訓及特邀反冼錢專家現場進行反冼錢業務培訓。
二是組織開展反冼錢專項審計工作。
三是充分利用非現場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反冼錢監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關規定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢工作的調研分析工作。
五是規範我行一線員工對客戶身份識別的操作規程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規範反冼錢工作奠定了基礎。
六是每日堅持通過反冼錢監控系統，檢查全轄所有營業網點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網點上報大額及可疑交易資料的處理及分析，對系統逾期資料及時幫助分析查詢原因。
七是在組織培訓和學習的基礎上，結合營業網點反冼錢工作實際情況，20XX年共上報市人行四篇反冼錢調研課題，對加強我行反冼錢工作起到了積極的推動作用。20XX年度我行反冼錢風險評估工作在全市金融機構中名列前茅。
（四）做好異常交易系統的推廣應用工作。
為進一步強化全行合規經營意識，增強員工樹立牢固的依法合規經營理念，強化職業道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業務專業上報異常交易報告。
（五）創新優化客戶身份核查手段。
為進一步建立健全和執行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善儲存客戶身份資料和識別記錄，促進反冼錢工作有效開展，經過不斷實地調研，結合我行實際情況，執筆編寫客戶身份識別系統開發需求可行報告，在行領導的大力支援認可下，經過參與系統開發和近半年的不斷測試、試執行及不斷論證下，於20XX年初在全轄各營業網點成功投產使用居民身份證二代證識別核查系統，系統是集“影印、核查、留存、查詢”為一體的識別平臺，主要包括櫃面身份證識別、人民銀行聯網核查應用軟體及櫃檯業務處理流程自動化整合應用軟體，以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶身份識別管理資訊系統後臺管理軟體，可實現櫃檯客戶身份識別及聯網核查業務處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯網核查情況整個過程和留存客戶資料，並將櫃面所需的客戶身份識別資訊無縫接入生產業務系統中的管理資訊系統，實現無紙化客戶身份資訊核查和資訊儲存，通過系統的優化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，並於年初及時制訂下發了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法（試行）》，進一步規範了客戶身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開發研製投產使用，已被省行採納，準備明年在全省推廣使用。
（六）做好反冼錢調研工作。
20XX年共在全轄開展“關於對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點及對策”、“部分前臺反冼錢業務如何集中處理的建議”等三個專題調研，並分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規範反冼錢工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫的“關於金融機構非面對面業務中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考”今年被市人民銀行在全市金融機構反冼錢重點課題調研活動中，榮獲二等獎。
（七）做好對員工反冼錢培訓工作。
為進一步規範反冼錢工作，提高管理人員及櫃面業務人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力，市分行合規部精心組織，將有關反冼錢法律法規，結合實際業務將有關業務知識、案例製作成幻燈片作為培訓課件發到各支行學習，同時，市行組織有關人員利用晚上班後時間深入基層行，對所有營業網點人員有重點進行培訓，現場解決業務操作過程存在的問題，為全行員工學習反冼錢知識提供方便，增強了反冼錢規定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反冼錢知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內控工作的行長（總經理）及反冼錢管理部門負責人、市行各專業反冼錢小組負責人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營業網點主任參加的反冼錢法律法規培訓，並現場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反冼錢培訓。
二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務。
在20XX年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規處領導安排的各項審計工作，參與了高階管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調查、客戶經理規章制度執行情況專項審計、小企業貸款專項審計、牡丹卡業務專項審計、電子銀行業務專項審計、代理保險業務專項審計、反冼錢業務專項審計、存貸款業務利率執行情況專項審計等共40個專案，擔任15個專案的主審人工作。
三、抓好政治和業務學習，不斷提高自身綜合素質
一年來，我始終堅持把加強學習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業務操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”，與立足做好自己的本職工作結合起來，努力把學習的收穫和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實際行動。
在抓好政治學習的`同時，結合工作需要，認真學習了國家金融方針政策和總省行有關會議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個階段的目標任務，推進思想解放，轉變經營管理理念；認真學習了現代商業銀行經營管理理論，各種新業務知識以及上級行的有關規章制度，拓展了視野，提高了發現問題、分析問題、解決問題的能力。
銀行內控整改報告5
一、上半年經營管理情況
面對今年複雜多變的巨集觀經濟金融形勢與微觀市場環境，我行繼續貫徹“管控、增長、服務”的指導思想，努力克服兩行合
並帶來的種種不利因素，採取各種綜合性經營管理措施，確保今
年上半年經營業績穩健快速，業務規模與管理水平再上新臺階。截至2011年6月末，我行資產總額超2860億，存款總額超過2000億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0、32%，保持行業領先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現淨利潤12、14億元，增長35%；資本利潤率15、56%，較2010年同期提升3、25個百分點；淨利差較之2010年提升31個基點，成本收入比較去年同期下降4、6個百分點，各項盈利性指標改善明顯。資本充足率保持10、8%，符合監管要求。同時，在各項業務穩步發展的同時，我行進一步深化與完善內控機制建設，狠抓風險管理，確保今年上半年無案件、無重大風險事件發生。
在取得成績的同時，我行也充分認識自身經營管理過程中存在的不足，今年下半年將嚴格按照貴局的監管要求，努力落實好各項監管意見。
二、整改措施與行動
（一）進一步優化公司治理
監管意見：要按照《商業銀行穩健薪酬監管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風險責任掛鉤的薪酬激勵機制。要加快從規模考核轉變為風險調整後的綜合效益考核，從單線考核發展為雙線考核，從階段性考核轉變為週期性考核，建立與完整業務週期相匹配的薪酬機制，促進各級分支機構經營行為的長期化，充分發揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用。整改措施及行動：
從2010年的年終獎發放開始，我行已將重要管理幹部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風控、稽核負責人，以強化對經營負主要責任的關鍵崗位管理幹部的長期穩健的經營理念，進一步鞏固其風險防範和管理意識。
2011年起，除總行班子和總行風控、稽核負責人之外的其他管理人員，其部分年終獎提前至每個季度發放，強調業績的平穩發展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進”，將穩健、持續經營的管理思想盡可能地擴大至最大範圍。
除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內容。一是淡化規模和總量考核，增加對收入結構優化、業務結構優化、人均效能等質量指標；二是增強績效考核機制對鼓勵創新的引導作用，鼓勵分行積極參與產品創新及服務創新；三是加大對特色經營指標的考核力度，堅持走差異化發展道路；四是結合當前關注的重點風險防控要求，建立專項風險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業務的健康發展，達成監管要求。
監管意見：要按照職責介面清晰、制衡協作有序、決策民主科學、運作規範高效、資訊及時透明的原則，合理配臵高管團隊，推動公司治理和內部管理的持續完善。
整改措施及行動：
我行董事會及下設相關專業委員會一直按照委員會職責、《議事規則》及董事會對專業委的授權進行規範運作。上半年已採取措施包括：
1、董事會年度會議上提出了“兩行整合”時期要持續、穩定、健康發展的工作要求。
2、在配臵高管團隊方面，我行按照法規和法律程式要求，經過董事會提名委員會提名推薦、董事會審議通過等方式，增加聘任了一名總行副行長，使總行副行長人數達到3名。
3、在薪酬激勵方面，薪酬委員會對全行獎勵方案、高管獎勵方案、長期激勵方案、人力成本預算等重要議案進行了審議，並按照要求提交董事會進行審議。
上述整改措施，促進了高管團隊按照分工明確、職責清晰、協作制衡的原則，執行和落實董事會的各項決策，保障了本行在“兩行整合”過渡時期實現健康、穩定的發展；充分發揮了薪酬機制在對員工、高管激勵方面的正向引導作用，促進了內部管理的完善。
鑑於當前兩行即將合併的現實，今年下半年，董事會及下設相關專業委員會，將繼續通過召開會議審議相關議案、調研和審閱報告等相關形式，按照公司治理架構的要求規範運作，在授權範圍內積極有效地開展工作，切實履行職責，實現科學決策。
（二）加強資本管理的前瞻性
監管意見：你行要在綜合考慮兩行吸收合併與外部監管約束的基礎上，制定切實可行的資本規劃，並根據監管環境和要求的變化，靈活調整和不斷完善資本管理目標和手段，充分發揮資本在約束增長衝動和優化資源配臵等方面的作用，建立健全穩定、高效的資本補充渠道和機制。
整改措施及行動：
我行始終高度重視資本管理，但是今年上半年，受兩行合併影響，我行資本補充渠道受限。在此情況下，我行制定了2011年資本管理規劃。在發展業務的同時，積極採取各項措施，努力提高資本充足率。一是加強表內風險資產的限額管理；二是積極增加表內外業務風險緩釋；三是加強債券市值監控；四是努力提高盈利能力，增加內部利潤積累。截至2011年5月，我行資本充足率為10、74%，核心資本充足率8、87%，較年初分別下降22個基點和42個基點，資本消耗速度遠低於2010年。
今年下半年，我行將主要採取如下措施繼續強化資本約束理念，加強內部資本管理。一是根據未來業務發展規模，完善資本管理規劃；二是挖掘自身盈利能力，增加內部利潤積累，有效補充核心資本；三是參考加權風險資產收益率指標，採取分條線的加權風險資產限額管理，有效降低無效加權風險資產佔用；四是增加風險緩釋比例，進一步降低加權風險資產佔用；五是全面清理平臺貸款，避免多餘加權風險資產計提；六是FTP向資本佔用較低的業務傾斜。通過採取上述措施，我行將努力確保全年資本充足率控制在10、5%以上。兩行吸收合併後，我行將根據業務規劃，進一步完善並健全資本補充渠道和機制。
（三）嚴防信用風險，增強對重點領域的風險管控
監管意見：繼續推進政府融資平臺貸款清理規範，嚴防後續風險。一要嚴格控制增量，落實貸款“三查”制度，統籌考慮平
銀行內控整改報告6
根據總行《關於開展20xx年統計工作整改整改的通知》（xxxx號）及20xx年《關於開展統計執法大檢查的通知》（xxx號）的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行檔案進行了認真學習。按照檔案要求對本行的統計工作進行了重點整改，現將整改情況上報如下：
一、根據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統計制度的貫徹執行情況進行了整改
1、結合本次檢查方案進行整改，對於重點整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發貸款和委託貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業務臺賬進行一致性核查。每次報表資料一致無誤。
2、房地產開發貸款，對人民幣經營明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產開發貸款指標進行整改，我行未有房地產開發貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE0916表）是根據C3系統操作人員提取出的相關業務資料並與ABIS相關資料核對後上報，資料準確。
二、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會運營部，統計崗位也設在財會部，配備一名統計人員，對本崗位統計業務比較熟練，並在工作中認真學習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學習，熟練掌握統計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統對報表的影響，加強資料稽核。
三、下一步工作要求
通過這次整改，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計資料質量，對統計工作中存在的問題和薄弱環節，加強整改，在今後的工作中認真做好統計管理工作，提高統計資料質量。
