在基金銷售方面，我的技巧主要有四個。
技巧1：長期交往建立信任+適時推薦=成功銷售
在理財崗位工作有3年了，我熟悉並瞭解我的客戶，客戶也對我信任有加。這種信任是在一線開展營銷的有利條件。我有一位客戶李大爺，早期購買過我行代理的長信金利、華夏復興等基金。去年3月，我行銷售廣發強債基金時，我根據當時的行情，認真研究產品說明後，打電話建議李大爺認購一些。在把市場行情和基金投資方向向他介紹後，沒想到李大爺很快來到營業廳申購了2萬元。今年3月，李大爺來營業廳詢問收益時，廣發強債基金的收益率已達到10%，他自己都不敢相信這是真的。他感嘆比存定期高多了!當時，我行正在代理髮行中的中歐穩健基金，他一次又認購了3.5萬元。
技巧2：省、市分行多媒體宣傳+積極營銷=全面銷售
河南省分行、洛陽市分行一向重視基金銷售工作，並不定期通過在發行量大的報刊上和公交車上做廣告、在支行網點懸掛條幅、傳送手機簡訊、召開行情分析會、舉辦大客戶沙龍等方式進行宣傳，達到連續持久的營銷效果。今年4月，有位做機械加工生意的客戶，來我行辦理匯款業務時，我行的宣傳引起他的注意。我向他介紹了今年的經濟情況以及近期大盤走勢，這位客戶屬於風險承受能力較強的投資者，我向他推薦了國泰300指數型基金，他當時一次投資12萬元，6月初我建議他贖回7萬元，獲利近1萬元;華富價值基金髮行時，他從其他銀行取來錢認購了10萬元，近期我建議他將剩餘的5萬元基金贖回，在合適的時機購買其他基金。
技巧3：收益喜悅的傳播+身邊親近的人=拓展銷售
隨著基金銷售越來越熱門，很多客戶得到了收益，這種喜悅的傳播，有利於推動我的銷售工作。我的一位朋友是中保人壽的營業部主任，部門員工較多，但在2008年年初，由於沒有好的基金產品，使我苦於張口直接營銷。後來，基金定投業務推出後，為我提供了向他們推介產品的機會，打開了營銷工作的.突破口，他們那裡很多人在我行辦理了基金定投業務。讓他們覺得不可能的事情真的發生了。2008年雖然股市一路下跌，可辦理了定投的客戶截至今年6月底，收益率普遍達到6%以上。
觀察客戶，你會發現，只要有一個人受益了，那麼剩下的事情就是你將要不斷地為他們的親朋好友服務：開戶、簽約、配置。現在我這位朋友的同事中來我行辦理業務的至少有15人，有一些還未曾謀過面，累計已有30人申購基金，總金額接近60萬元，定投辦理達80戶，我行員工笑稱他們是“基金團購”。
技巧4：小額投資獲利+謹慎有錢人=潛力銷售
我有一個客戶在其他商業銀行有存款，但遲遲不願意轉入我行，也不投資基金，他總擔心有風險。我越解釋，他越搖頭。去年年底，我想年終獎應該是一個好的切入點。我建議他從年終獎中留一小部分，買點基金嘗試一下。他這2000元，是我賣出的基金份額最少的一筆，可短短2個月，收益達到500元左右。不用我說，他自己回家就會算，假如當初多投10倍、20倍會賺多少?果然，通過這區區2000元，他後來不光自己又投入了30萬元，還吸引了他的親戚、朋友投入近70萬元。
