理財規劃師國家職業資格分為三級,一級為高階理財規劃師,二級為中級理財規劃師,三級 為助理理財規劃師，那麼中級理財規劃師考什麼呢？接下來小編為大家推薦的是中級理財規劃師試題，僅供參考。
l、在客戶辦理現金儲蓄的時候，（）方式比較適合剛參加工作，需逐步積累每月結餘的客戶，該方式的起存點金額為（）元。
（A）定活兩便 5 （B）定活兩便 50
（C）零存整取 5 （D）零存整取 50
2. 貨幣市場基金是有效的現金管理工具，它的投資收益按天計算，每日都有利息收入，每月分紅結轉為（），分紅所得稅率為（）。
（A）基金淨值 20% （B）基金淨值 0
（C）基金份額 20% （D）基金份額 0
3. 與銀行對錯款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶的信用要求（），而且典當行的抵押物要求是（）。
（A）幾乎為零：動產或不動產 （B）較高；動產或不動產
（C）較低；動產或不動產 （D）幾乎為零；不動產
4. 住房投資是指將住房看成投資工具，通過（）上升來應對通貨膨脹，獲得投資收益以期望資產保值或增值，在國外住房投資有時還被用來避稅，在我國住房投資避稅（）。
（A）住房價格；作用不大 （B）住房價格；使用廣泛
（C）房租；作用不大 （D）房租；使用廣泛
5. 理財規劃師在瞭解客戶的購房需求後，應幫助其確定購房目標，購房的目標不包括（）。
（A）計劃購房的時間 （B）希望的居住面積
（C）屆時房價 （D）房屋未來增值潛力
6. 在購房規劃的流程中，人們的居住需求由空間需求和環境需求等因素決定，其中，環境需求的決定因素主要是（）。
（A）家庭人口 （B）生活品質
（C）購房年齡 （D）居住年數
7. 個人綜合消費貸款是銀行向借款人發放的用於指定消費用途的人民幣（）貸款。
（A）抵押 （B）擔保
（C）質押 （D）信用
8. 留學貸款的擔保抵押方式中信用擔保要求，以第三方提供連帶責任擔保的、若保證人為銀行認可的法人，貨款額度為（）；若是銀行認可的自然人，貨款額度為（）。
（A）全額；50萬元人民幣 （B）全額；20萬元人民幣
（C）50萬元人民幣；全額 （D）20萬元人民幣；全額
9. 教育理財產品是家庭理財組合的一部分，對於大多數工薪階層來說，在選擇教育理財產品的時候，應該全面權衡，下面各項金融產品的屬性在作為教育理財產品備選的考慮中，其優先排序順序為（）。
（A）安全性，利率風險，收益性 （B）安全性，收益性，期限性
（C）安全性，收益性，利率風險 （D）收益性，安全性，期限性
10. 李女士的女兒今年9月進入大學讀書，孩子入學之際，她已經為孩子積累了15萬元的教育金，該基金的收益率為8%，李女士希望女兒四年大學讀完後繼續去國外深造，大學每年的學費生活費為3萬元，到她畢業那年的9月去國外讀書，李女士打算每月為女兒的該教育基金存入3000元，按後付年金計算，則屆時她女兒的國外留學基金約為（）元。
（A）222823 （B）223950
（C）237940 （D）228252
單項選擇題
11. 小鄭為積累退休養老金，準備了20萬元存款，該筆存款屬於退休養老生活的（）道防線。
（A）第一 （B）第四
（C）第二 （D）第三
12. 某客戶諮詢社會養老保險，瞭解到社會養老保險是社會保障制度的重要組成部分，是社會保險最重要的險種之一，其所遵循的原則不包括（）。
（A）保障自立、尊嚴、高品質的生活 （B）管理服務社會化
（C）公平與效率相結合 （D）分享社會經濟發展成果
13. 我國的社會養老保險實行社會統籌與個人賬戶相結合的執行方式。其中個人賬戶的儲存額只能用於職工養老，不得提前支取，職工調動時，個人賬戶裡的儲存額全部隨同轉移，職工或退休人員死亡，個人賬戶中的個人繳費部分（）。
（A）自動歸零 （B）用於支付此人的'喪葬費用
（C）轉入社會統籌賬戶 （D）可以繼承
14. 國務院2005年釋出的《關於完善企業職工基本養老保險制度的決定》明確要求，城鎮個體工商戶和靈活就業人員都要參加基本養老保險，繳費基數統一為（），繳費比例為（）。
（A）當地上年度在崗職工平均工資；8% （B）當地上年度在崗職工平均工資 ；20%
（C全國上年度在崗職工平均工資；8% （D）全國上年度在崗職工平均工資；20%
15. 企業年金的受託人是指受託管理企業年金基金的企業年金理事會或符合國家規定的年金管理公司待法人受託機構，其具體的職責不包括（）。
（A）建立企業年金基金的企業賬戶和個人賬戶
（B）選擇、監督、更換賬戶管理人、託管人、投資管理人等
（C）編制企業年金基金管理和財務會計報告
（D）收取企業和職工繳費，並向受益人支付年金
16. 姜先生作為其金融機構風險管控部門的領導，從事風險管理工作多年，深知風險存在的客觀性，他知道人們在一定的時間和空間可以發揮主觀能動性改變其種風險發生的（），但絕對不可能徹底消滅風險。
（A）頻率 （B）損失程度
（C）頻率和損失程度 （D）可能性
17. 唐先生打算購買商業保險，但是不知道如何確定保險金額，諮詢理財規劃師，理財規劃師告訴他，可以根據未來收入的現值來確定，這種方法被稱為（）。
（A）生命價值法 （B）需求法
（C）資本保留法 （D）風險處理法
18. 保險體現的是“我為人人，人人為我”的思想，從風險管理的角度出發，被稱為（）。
（A）風險迴避 （B）損失控制
（C）風險自留 （D）風險分散
19. 作為一名社會人，之所以需要購買保險，不僅僅體現的是風險管理的思想，還體現出自己的生命價值，從風險管理的角度來看，人的生命價值在於（）。
（A）其賺取的金錢的數額
（B）其賺取的金錢收入滿足自己所需成本
（C）其賺取的金錢收入滿足他人所需成本
（D）其賺取的金錢收入超過自己維持所需成本以後，對於其財務依賴者有金錢的價值
20. 周護士在醫院工作多年，她告訴病人，在基本醫療保險之上，被保險人的超額醫療費超過一定的免賠額之後，按照一定比例獲得賠償的險種，被稱為（）。
（A）補償大病醫療保險 （B）重大疾病保險
（C）一般疾病保險 （D）綜合醫療保險
單項選擇題
2l、孫先生三年前為母親購買了一份人身保險，年齡誤報小一歲，保險公司無法解除保險合同，這時因為保險合同具有（）。
（A）完整合同條款 （B）不可抗辯條款
（C）寬限期條款 （D）復效條款
22. 唐先生剛剛購買了一輛價值88萬元的SUV型越野車，並分別向甲、乙、丙三家保險公司投保，保險金額分別為20萬元，25萬元和35萬元，這屬於（）。
（A）重複保險 （B）再保險
（C）責任保險 （D） 共同保險
23. 吳先生購買保險多年，近日由於某種特殊原因，於是決定退保，找到理財規劃師諮詢退保現金價值的問題，理財規劃師告訴他，（）不屬於退保現金價值的形式。
（A）現金 （B）與原保單同類的減額繳清保險
（C）保險金額不動的展期定期保險 （D）與原保單同類的增額繳清保險
24. 隨著生活水平、醫療水平的提高，我國人口的壽命逐年增加，保險公司在設計保險產品的時候需要充分考慮到未來死亡率的變化，一般來說（）。
（A）實際死亡率會低於定價使用的生命表 （B）實際死亡率會高於定價使用的生命表
（C）實際死亡率會等於定價使用的生命表 （D） 實際死亡率會高於預期死亡率
25. 姜先生打算為剛剛出生的孫子購買一份人身保險，理財規劃師告訴他不能購買，因為他對孫子不具有可保利益，關於可保利益的說法不正確的是（）。
（A）可保利益不是保險標的的本身 （B）可保利益是保險合同的客體
（C）可保利益是保險合同生效的依據 （D）可保利益是保險合同的利益
26. 接上題，姜先生不明白購買保險為什麼要具有可保利益，於是找到理財規劃師諮詢，得知可保利益的作用不包括（）。
（A）防止賭博行為的發生 （B）防止道德風險的發生
（C）防止保險公司虧損的發生 （D）防止糾紛的發生
27. 鄭小姐為價值20萬元的家電投保了財產保險，保險金額為30萬元，不久前，鄭小姐的家電遭受損失10萬元，則保險公司應該賠償（）。
（A）2.5 （B）5
（C）10 （D）20
28. 雲先生為企業財產投保了鉅額財產保險，發生保險合同約定的事故後，並未及時進行索賠，理財規劃師告訴他，其索賠時效不應該起過（）年。
（A）2 （B）3
（C）4 （D）5
29. 被保險人趙小姐罹患重大疾病，獲得保險公司賠付35萬元，其花費醫藥費合計22萬元，“淨賺”13萬元，找到理財規劃師諮詢，得知（）屬於損失補償原則的例外。
（A）財產損失保險 （B）補償性健康保險
（C）意外傷害保險 （D）責任保險
30. 理財規劃師在進行投資規劃時，首先要做的是全面瞭解客戶的財務資訊，對客戶的基本情況有一個較為準確的把握，然後在此基礎上進行投資相關資訊的分析以及客戶需求分析，其中對客戶投資相關資訊的分析中關於客戶家庭預期收入資訊的分析不包括（）。
（A）客戶各項預期收入的用途 （B）客戶各項預期家庭收入的來源
（C） 客戶各項預期收入的規模 （D）客戶預期家庭收入的結構
單項選擇題
31. 投資目標是指客戶通過投資規劃所要實現的目標或者期望，客戶的投資目標按照實現的時間進行分類，可以劃分為短期目標、中期目標和長期目標，其中，對於短期投資目標，理財規劃師一般應該建議採用流動性較好的投資產品，（）一般不在考慮之列。
（A）貨幣市場基金 （B）短期債券
（C）債券基金 （D）定期存款
32. 資產組合理論中，投資者的選擇應該實現兩個相互制約的目標——預期收益率的最大化和收益率不確定性的最小化之間的某種平衡，因而投資者在決策中只關心投資收益率的（）和（）。
（A）均值；協方差 （B）均值；方差
（C）期望；相關係數 （D）期望；協方差
33. 資產管理業務在狹義上是指投資管理業務，如證券投資基金的管理，廣義上包括全面的資產管理服務，目前世界上的資產管理業務主要包括（）和私人客戶資產管理等部分。
（A）基金管理、養老金管理、保險資產管理 （B） 基金管理、保險資產管理
（C）基金管理、養老金管理 （D）養老金管理、保險資產管理
34. （）及其未來變動趨勢是理財規劃師判斷投資組合收益與風險變動方向的基礎。
（A）巨集觀經濟政策 （B）巨集觀經濟執行狀況
（C）產業發展政策 （D）產業執行狀況
35. 香港股市的H股長期以來存在著明顯相對於A股的折價現象，但作為理財規劃師，也需要關注港股的風險相比較A股投資又增加了若干額外的風險，（）不屬於上述風險之列。
（A）賣空風險 （B）匯率風險
（C）漲跌幅風險 （D）利率風險
36. 上市公司對股東的分紅有現金股利和股票股利，交易所依據分紅的不同會在投票簡稱上進行提示，在股票名稱前加DR表示（）。
（A）除權 （B）除息
（C）權息同除 （D）復權
37. 在投資規劃流程中，（）主要根據客戶的投資目標和對風險收益的要求，將客戶的資金在各種型別資產上進行配置，確定使用者各種型別資產的資金比例。
（A）客戶分析 （B）證券選擇
（C）資產配置 （D）投資評價
38. 小李5年前買了某債券，期限10年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率5.8%，若該債券到期收益率為4.9%，則小李可將該債券出售獲得（）元。
（A）1990.15 （B）1039.49
（C）1368.79 （D）1667.76
39. 馮先生持有某公司發行的優先股，此優先股規定，該年公司所獲得的盈利不足以按規定的股利分配時，持有此類優先股的股東不能要求公司在以後的年度中予以補發，此種優先股是（）。
（A）累積優先股 （B）可收回優先股
（C）非累積優先股 （D）不可收回優先股
40. 在一個成熟的證券市場中，上市公司總是在股票價值與市場價格（）時，實施增發計劃，而在股票價值被市場價格（）時實施回購計劃。
（A）相當或被高估；低估 （B）完全相同；低估
（C）相當或被低估；高估 （D）完全相同；高估
