導語:理財服務不是一次性完成的,它除了包括建立客户關係、收集客户信息、分析客户財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外,還包括了交付方案之後對客户提供長期的服務。
一、定期理財方案進行評估
1、適用情況 2、評估頻率
評估頻率主要取決於以下幾個因素:
(1)客户的資本規模 (2)客户個人財產狀況變化幅度 (3)客户的'投資風格
3、評估步驟
(1)回顧客户的目標和與需求 (2)評估當前方案的效果
(3)研究環境的變化
(4)考察在新的情況下,原有的規劃方案是否可以達到最終目標
(5)向客户解釋新方案 (6)實施新方案
二、不定期的信息服務和方案調整
1、不定期的信息服務發生在出現某些突發情況時
(1)宏觀經濟的重要參數發生變化
(2)金融市場中的重大變化
(3)客户自身情況的突然變動
2、對方案進行修改應按照如下的程序進行:
(1)情況説明 (2)會談記錄 (3)客户聲明
(4)方案確認 (5)修訂執行計劃